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韩国金融控股公司法
董新义(译)
上传时间:2018/8/4
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该法制定及修改情况: 
  韩国《金融控股公司法》(法律第6274号)于20001023日颁布,并于20001124日起施行。之后,本法经过2002427日、2005117日、2005331日、2005531日、200783日、2008229日、2008314日、2008328日、200923日、200941日、2009731日、2010517日、201068日、201345日、2013813日多次修改。截至2014120日,最近一次修改是在2013813日(法律第12099号),修改后的内容自2014214日起施行。本文是对2013813日修改后的法律条文的翻译。
  第一章 总则
  第一条(立法目的)
  为了促进金融控股公司的设立,防止发生金融公司大型化、兼营化带来的风险转移与控制力过度膨胀等副作用,保障金融控股公司及其子公司等的健康运营,保护金融消费者及其他利害关系人的权益,提高金融产业的竞争力,进而促进国民经济的健康发展,特制定本法。
  (2009731日全文修改)
  第二条(定义)
  1.本法使用的术语定义如下。(2002427日、200783日、2009731日、2010517日、2013813日修改。)
  (1)“金融控股公司”,是指按照总统令规定的基准,通过持有股票(包括股份,下同)控制(以下称为“控制”)经营金融业的公司(以下称为“金融机构”)或者与经营金融业有密切关系的公司,并以此作为主营业务、符合下列各目条件的公司。
  ①控制一个以上的金融机构;
  ②资产总额达到总统令规定的基准以上;
  ③取得本法第三条规定的有关金融委员会的许可。
  (2)“子公司”,是指受金融控股公司控制的公司(包括外国法人)。
  (3)“孙子公司”,是指受子公司控制的公司(包括外国法人)。
  (3)之二.“曾孙公司”,是指受孙子公司控制的公司(包括外国法人)。
  (4)“完全控股公司”及“完全子公司”,是指金融控股公司持有其子公司发行的全部股票时,该金融控股公司及该子公司即被称为“完全控股公司”和“完全子公司”。
  (5)“银行控股公司”,是指符合下列各项条件之一且控制一个以上金融机构的金融控股公司。
  ①经《银行法》许可设立的银行;
  ②删除(2009731日);
  ③根据总统令规定,可经营《银行法》第二条第一款第一项规定的银行业务的金机构;
  ④同时控制①和③金融机构的金融控股公司。
  (6)“地方银行控股公司”,是指未控制下列各目规定的银行或银行控股公司的银行控股公司。
  ①以全国为营业区域的银行;
  ②控制①银行的银行控股公司。
  (6)之二.“非银行控股公司”,是指未控制第五款各目规定之一的金融机构的金融控股公司。
  (6)之三.“保险控股公司”,是指包括《保险业法》第二条第五款规定的保险公司(以下称为“保险公司”)且控制一个以上金融机构的非银行控股公司。
  (6)之四.“金融投资控股公司”,是指控制一个以上《关于资本市场与金融投资业的法律》(以下简称《资本市场法》,译者注)第八条第一款规定的金融投资业者(以下称为“金融投资业者”)的金融机构,但未控制下列各项之一金融机构的非银行控股公司。
  ①保险公司;
  ②经《相互储蓄银行法》第六条许可设立的相互储蓄银行;
  ③据总统令规定,签订《资本市场法》第三条第一款规定的无投资性合同,以获得利益或回避损失为目的,约定支付金钱及其他财产性价值,由此从不特定多数人获得资金,并以运营此资金为业的金融机构;
  ④控制①至③金融机构的金融控股公司。
  (7)“同一人”,是指本人以及与其有总统令规定的特殊关系的人(以下称为“特殊关系人”)。
  (8)“非金融主业者”,是指具备下列各目规定之一者。
  ①同一人中,非金融公司(指经营总统令规定的金融业之外的其他业务的公司,下同)的资本总额(财务报表上资产总额扣除负债总额的金额,下同)合计占该同一人中公司资本总额的百分之二十五以上的;
  ②同一人中,非金融公司的资产总额合计为二兆韩元以上且超过总统令规定金额以上的;
  ③作为《资本市场法》中规定的投资公司(以下称为“投资公司”),根据本款①或②规定持有(指同一人以本人或他人的名义持有股票或者依合同具有表决权的,下同)其发行股票总额的百分之四以上的;
  ④作为《资本市场法》中规定的专业私募投资公司(以下称为“专业私募投资公司”),属于下列情形的之一的;
  1)属于①至③之一者成为持有专业私募投资公司出资总额的百分之十以上股份的有限责任社员的(这种情形下,计算股份时,与该社员有特殊关系的其他有限责任的股份也包括在内。以下同第八条之5第一款第一项)。
  2)属于①至③之一者成为专业私募投资公司的无限责任社员的。但是,不属于①至③之一的无限责任社员,因通过其他专业私募投资公司投资非金融公司的股票或股份,导致其属于①至③之一时,该专业私募投资公司的有限责任社员(与该社员有特殊关系人的其他有限责任社员也包括在内)若未对该其他私募投资专业公司出资的除外。
  3)属于不同的相互出资限制企业集团(指《垄断规制及公平交易法》中规定的相互出资限制企业集团)的各个关联公司(指《垄断规制及公平交易法》中规定的关联公司),所取得的专业私募投资公司的股份总额占私募投资专业公司出资总额的百分之三十以上的。
  ⑤属于本项④之专业私募投资公司(在取得《资本市场法》第二百七十一条第一款第三项第二目或者第三目规定的该法投资目的公司(以下称为“投资目的公司”)股票或股份者中,属于①至③之一者也包括在内)持有或取得投资目的公司股票或股份超过百分之四以上,或者对任免高管等主要经营事项行使实际影响力的。
  (9)“大股东”,是指符合下列各目条件之一者:
  ①最大股东:据已发行的有表决权的金融控股公司股票的总额为基准,本人及其特殊关系人无论以谁的名义,为了自己的利益而持有的股票合计数量最大时,该本人就是最大股东;
  ②主要股东:无论以谁的名义,为了自己的利益,持有对金融控股公司有表决权的发行股票总额的百分之十以上的或者以任免高管等方式对金融控股公司及其子公司、孙子公司的主要经营事项具有实际影响力且符合总统令有关规定的股东。
  (10)“主要出资人”,是指符合下列各目之一者。
  ①同一人包括一个银行控股公司股东,持有银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之十以上(地方银行控股公司为百分之十五以上)时,该股东一人为主要出资人;
  ②同一人包括一个银行控股公司股东,持有银行控股公司(地方银行控股公司除外)有表决权的发行股票总额(第八条之二第二款规定的无法行使表决权的股票除外)的百分之四以上时,该同一人为最大股东或者依据总统令规定以任免高管等的方式对银行控股公司及其子公司、孙子公司、曾孙公司(包括依据第十九条之2规定被纳入金融控股公司的其他公司,以下称为“银行控股公司等”)的主要经营事项正在行使实际影响力或者作为金融主业者依据总统令规定以任免高管的方式参与该金融机构的经营时,该股东一人为主要出资人。
  2.第一款第一项之金融业范围、与金融业具有密切关系的公司的经营范围以及主营业务的基准由总统令规定。
  第二章 金融控股公司的设立等
  第三条(许可)
  1.符合第二条第一款第一项之金融控股公司要件(同项第三目的许可要件除外,以下称为“金融控股公司要件”)的,应提前取得金融委员会的许可。(2009731日修改)
  2.欲取得第一款之许可的,应依据总统令规定向金融委员会提交申请书。(2008229日修改)
  3.金融委员会可对第一款之许可附加条件,认为通过金融控股公司的负债来持有子公司股份,可能会明显侵害金融控股公司健全经营时,应在许可时附加改善经营等条件。(2009731日修改)
  4.金融委员会在给予第一款之许可时,对于该许可是否在实质上限制了相关市场的竞争问题,应提前与公正交易委员会协商。(2009731日修改)
  第四条(许可基准)
  1.欲取得第三条之许可的,应符合下列各项基准。(2002427日、200783日、2009731日修改)
  (1)股份有限公司的营业计划应妥当、健全。
  (2)子公司、孙子公司及曾孙公司(包括依据第十九条之二、第三十二条规定被纳入金融控股公司的其他公司,以下称为“子公司等”)营业计划应妥当、健全。
  (3)大股东(包括:与最大股东有特殊关系的人;最大股东为法人的,包括依总统令规定对其法人的主要经营事项有实际影响力的股东。以下第七条之二亦同)具有相应的出资能力、健全的财务状况以及良好的社会信用。
  (4)金融控股公司以及子公司等的公司财务状态与经营管理应良好、健全。
  (5)通过《商法》第三百六十条之二的股票概括性交换(以下称为“股票交换”),或者同法第三百六十条之十五的股票概括性转让(以下称为“股票转让”)成为完全控股公司时,股票的交换比率应适当。
  2.第一款之许可的具体基准由总统令规定。(200783日修改)
  第五条 删除(2009731日)
  第五条之二(许可义务等)
  1.因出现子公司股票价格的增加等总统令规定的不得已的事由而导致其符合金融控股公司要件的(以下本条称为“许可对象金融控股公司”),应在总统令规定的期间内,将此事实报告给金融委员会。(2008229日、2009731日修改)
  2.许可对象金融控股公司在总统令规定的期间内,应取得第三条之许可或者使其不符合金融控股公司要件。但若存在不得已的事由时,在取得金融委员会的批准后,可在一年内进行延长。(2008229日、2009731日修改)
  3.有关第一款之报告程序及方法等的必要事项由金融委员会规定并公告。(2008229日修改)
  [200783日新设本条]
  第五条之三(禁止使用商号)
  非金融控股公司者,不得在其商号或者名称上使用表示金融控股公司的字样。(200783日新设本条)
  第六条(许可等的公告)
  金融委员会依据第三条规定准予许可或者依据第五十七条第二款规定撤销许可时,应立即将相关内容在官报上进行公告,并以电脑通讯等方式告知一般人。(2008229日修改)
  第六条之二(资本以及章程变更的申报)
  1.金融控股公司在减少注册资本或者变更章程时,应提前向金融委员会申报。但章程的变更事项属于金融委员会规定的轻微事项的,应自变更之日起七日内将该事实报告金融委员会。(2008229日修改)
  2.金融委员会依据第一款规定收到的申报内容违反相关法律法规或者可能会侵害金融控股公司的健全经营的,可建议该金融控股公司改正或补充。(2008229日修改)
  (200783日新设本条)
  第三章 金融控股公司持有股票的限制等
  第六条之三(金融控股公司持有非金融公司股票的限制)
  金融控股公司在本法无特别规定的情形下,不得持有非金融公司的股票。但金融控股公司在设立当时,已持有非金融公司股票的,金融控股公司自设立之日起两年内可持有该公司股票。
  (2009731日新设本条)
  第六条之四(持有金融控股公司的关联公司股票的限制)
  金融控股公司不得持有子公司以外的关联公司股票。但因下列各项事由之一而持有关联公司股票的情形除外。
  (1)符合金融控股公司要件的当时持有关联公司股票的,自符合金融控股公司要件之日起两年内;
  (2)在将未持有股票的关联公司充当子公司的过程中,自持有关联公司股票之日起一年内(仅限于在同期限内充当子公司的情形);
  (3)在将子公司转化成非子公司的过程中,该子公司成为非子公司之日起一年内。
  (2009731日新设本条)
  第七条(金融机构与金融控股公司之间的控制关系限制)
  1.金融控股公司不得与金融机构(包括依外国法律设立的金融机构)存在总统令规定的控制关系(以下本条称为“控制关系”)。但属于下列情形之一并符合总统令规定要件的除外。(200783日、2008229日、2009731日修改)
  (1)金融控股公司与其他金融控股公司存在控制关系的情形;
  (2)投资公司、专业私募投资公司或者投资目的公司与金融控股公司存在控制关系的情形;
  (3)考虑到经营的能力、规模以及健全性等,符合总统令规定并取得金融委员会许可的外国金融机构(指依据外国法律设立的,在外国经营金融业的机构)与金融控股公司存在控制关系的情形。
  2.即使有第一款之规定,但是因行使担保权等总统令规定的不得已的事由而导致金融机构与金融控股公司存在控制关系的,仍应在总统令规定的期间内解除与金融控股公司之间的控制关系。但存在不可避免的事由时,在取得金融委员会的批准后,可在一年范围内进行延长。(200783日、2008229日、2009731日新设)
  3.第一款第一项的情形下,与金融控股公司存在控制关系的其他金融控股公司及其子公司等在适用第十九条及第十九条之二时,不应视其为该金融控股公司的子公司等。(2009731日新设)
  (2002427日全文修改)
  第七条之二(大股东的变更许可等)
  1.为了保证经营的健全性,欲通过取得金融控股公司(银行控股公司除外)股票成为大股东者,除符合第四条第一款第三项之大股东基准外,还应根据总统令规定的基准提前取得金融委员会的批准。(2008229日修改)
  2.金融委员会对未得到第一款之批准而取得的股票,可命令其在六个月内进行处分。(2008229日修改)
  3.对未得到第一款之批准而取得股票者,不得行使该股票的表决权。
  4.有关第一款及第二款之批准及处分命令要件的必要事项由总统令规定。
  (200783日新设本条)
  第八条(持有银行控股公司股票的限制等)
  1.同一人不得持有银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之十以上。但是,属于下列第一项以及第三款、第八条之二第三款的除外。
  (1)政府或者《存款人保护法》规定的储蓄保险公司持有银行控股公司股票的;
  (2)持有金融控股公司控制的银行控股公司股票的;
  (3)持有地方银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之十五以内的。
  2.同一人(总统令规定者除外)属于下列各项情形之一时,为了确认银行控股公司持有股票情况或者持有股票比率的变动情况,作为必要事项,应向金融委员会报告总统令规定的事项。(2008229日、2009731日修改)
  (1)持有银行控股公司(地方银行控股公司除外,以下本项亦同)有表决权的发行股票总额的百分之四以上时;
  (2)第一款之同一人成为该银行控股公司的最大股东时;
  (3)第一款之同一人的股票持有比率变动幅达到该银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之一以上时;
  (4)持有银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之四以上的专业私募投资公司其股东或社员发生变动时;
  (5)持有银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之四以上的投资目的公司的股东或社员发生变动时(包括作为该投资目的公司的股东或社员的专业私募投资公司,其社员发生变动的情形)。
  3.虽然有本条第一款正文规定(指但书规定之前的规定),除了本条第一款但书规定之情形以外,同一人在每超过下列各项规定的额度时,若取得金融委员会的许可后,仍可持有银行控股公司的股票。但是,金融委员会考虑到银行业的效率和健康发展及该银行控股公司股东持有股份情况等,仅在认为必要的情形下,除了各项规定的额度以外,可另行规定具体持有额度并准予批准,该同一人若超过批准额度持有股票时,须重新取得金融委员会的批准。(2008229日修改)
  (1)第一款各项以外的部分本文规定的额度(地方银行控股公司按照第一款第三项规定的额度);
  (2)该银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之二十五;
  (3)该银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之三十三。
  4.金融委员会对不准予第三款之许可的,在总统令规定的期间内向申请人说明理由并立即通知。(2008229日修改)
  5.考虑到侵害该银行控股公司健全性的风险、资产规模及财务状况的适当性,以及该银行控股公司等信贷规模和对金融产业的效率与健康发展的贡献程度等,对适用第二款之报告程序、方式、具体基准及其他必要事项,以及适用第三款之可持有银行控股公司股票者的资格、与持有股票相关的批准要件、程序及其他必要事项,具体由总统令规定。(2009731日修改)
  6.投资公司取得第三款之批准后持有银行控股公司股票时,对于作为该投资公司及其投资公司法人代表的资产运营公司,不适用《资本市场法》第八十一条第一款第一项第一目至第三目的规定。(200783日、2009731日修改)
  (2002427日全文修改)
  第八条之二(非金融主业者的股票持有限制)
  1.非金融主业者(依据《垄断规制及公平交易法》第十四条之二的规定,排除在相互出资限制企业集团之外、不属于非金融主业者的,自除外之日起未超过总统令规定期限的仍包括在内。以下第二款亦同)即使有第八条第一款规定,也不得持有银行控股公司有表决权的发行股票总额的百分之四以上(地方银行控股公司是百分之十五)。(2009731日、2013813日修改)
  2.即使有第一款规定,非金融主业者若以对银行控股公司的持有股票超出第一款额度(地方银行控股公司除外)的部分不行使表决权为条件,并满足财务健全性等总统令规定的要件,在取得金融委员会批准后,可持有到本文规定第八条第一款各项以外的部分的额度。(2008229日修改)
  3.对于下列情形之一的非金融主业者,即使有第一款、第二款之规定,也适用本法第八条第一款各项以外的部分以及同条第三款的规定。(2009731日、2013813日修改)
  (1)计划在两年内转换为非金融主业者之外的(以下称为“转换计划”)机构并向金融委员会提交并取得批准的非金融主业者;
  (2)作为《国家财政法》第五条之基金或者基金管理及运营的法人(包括依据法律受托对基金进行管理、运营的法人,以下各项称为“基金等”),具备下列各项要件,对持有银行控股公司股票取得金融委员会批准的非金融主业者;
  ①为了防止持有银行控股公司股票的基金和与银行控股公司等的其他股东、存款人等有利害关系的人之间发生利益冲突,应符合总统令规定的体系;
  ②为了防止①规定的利益冲突,在必要范围内应接受金融委员会指定机构的监督及检查;
  ③除此之外,考虑到基金等的持有股票对银行控股公司的健全性产生的影响,由总统令规定的其他要件。
  4.第三款第一项之转换计划的批准要件、同款第二项批准程序、方式以及其他批准审查所必要的事项由总统令规定。(2009731日修改)
  (2002427日新设本条)
  第八条之三(转换计划的评估及查验等)
  1.依第八条之二第三款第一项提出批准申请的非金融主业者应向金融委员会提交转换计划,金融委员会认为转换计划有必要进行专业机构的评估时,可按照金融委员会的规定对其进行评价。(2008229日、2009731日修改)
  2.金融委员会应对,依第八条之二第三款第一项规定获得转换计划批准后超过同条第一款之额度持有银行控股公司股票的非金融主业者(以下称为“转换对象”)的转换计划的履行情况,依据总统令的规定定期进行查验,并将其结果以电脑通讯等方式进行公告。(2008229日、2009731日修改)
  3.金融委员会认为,依据第二款之查验结果,转换对象未履行转换计划时,可命令其在六个月内履行。(2008229日修改)
  4.转换对象属于下列情形之一的,对银行控股公司的持有股票超过第八条之二第一款规定额度部分不得行使表决权。(2008229日、2009731日修改)
  (1)从金融委员会取得第三款之履行命令的转换对象;
  (2)因第五十一条之二第一款第一项第二目之事由,依据金融监督院院长查验结果被确认为与银行控股公司等存在违法交易事实的转换对象。
  5.转换对象属于下列各项情形之一的,金融委员会可命令其在六个月内处分对银行控股公司持有股票超过第八条之二第一款规定额度部分的股票。(2008229日修改)
  (1)未按第三款之规定执行履行命令时;
  (2)属于第四款第二项之情形时。
  (2002427日新设本条)
  第八条之四(删除)
  第八条之五(对专业私募投资公司等持有股票的批准等)
  1.(删除)
  2.私募投资专业公司、投资目的公司(以下统称私募投资专业公司等)欲取得第八条第三款之批准时,应具备下列各项要件。(2013813日修改)
  (1)私募投资专业公司的执行业务社员应具备下列各目要件:
  ①法人自身不作为执行业务社员或者不是受托进行资产运营的专业私募投资公司等的其他社员及股东的特殊关系人;
  ②自身作为执行业务社员或者受托进行资产运营的专业私募投资公司等的其他社员或者股东,应具备可对该专业私募投资公司等的财产即股票或者股份行使排除影响力程度的资产运营能力、经验以及社会信用。
  (2)考虑到持有私募投资专业公司等股票对该银行控股公司健全性的影响,由总统令规定的其他要件。
  3.金融委员会在根据第八条第三款进行审批时,为了确认是否符合第二款之要件,必要时,可要求该私募投资专业公司等或者负责其资产运营的执行业务社员提供该私募投资专业公司等的章程以及其股东或社员之间签订的合同等总统令规定的信息或资料。(2013813日修改)
  4.金融委员会根据第八条第三款进行审批时,应在总统令规定的期限内,向申请人阐明理由并进行通知。(2013813日修改)
  5.(删除)
  6.金融委员会在根据第八条第三款规定给予批准时,应考虑该银行控股公司的股东持股情况、内部构成,以及该专业私募投资公司等的社员或股东的构成等,如果该专业私募投资公司等对银行控股公司的主要经营事项行使实际影响力的可能性大时,可附加与参与经营等相关的必要条件。(2013813日修改)
  7.第八条第三款之批准程序、审查办法以及第二款之要件的具体基准及其他必要事项由总统令规定。(2013813日修改)
  (2009731日新设本条)
  第八条之六(专业私募投资公司等的报告事项)
  持有取得第八条第三款之批准的银行控股公司股票的专业私募投资公司等,依据第八条之五第三款规定向金融委员会提交的信息或者资料内容发生变更时,应立即将变更事项报告给金融委员会。(2013813日修改)
  (2009731日新设本条)
  第八条之七(专业私募投资公司等的义务)
  专业私募投资公司等或者其股东、社员在取得第八条第三款之批准后,持有银行控股公司股票的,不得从事下列各项行为:(2013813日修改)
  (1)除了专业私募投资公司的有限责任社员或者受投资目的公司之托进行资产运营的专业私募投资公司执行业务社员以外,其他人不得对私募投资专业公司等持有的银行控股公司股票的表决权行使产生影响的行为;
  (2)投资于非金融公司的股票或股份,属于《资本市场法》第二百七十条第一款第一项或者第二项之投资的行为;
  (3)具有违反本法或者依本法作出的命令的行为;
  (4)具有股东或者社员之间签订违反本法或者其他金融相关法律的合同等总统令规定的行为。
  (2009731日新设本条)
  第九条(关于外国银行等的特别规定)
  1.金融委员会在判断在外国主营银行业的公司或者法人的控股公司(以下本条称为“外国银行等”)的同一人是否属于第二条第一款第八项第一目及第二目时,即使有同款第七项规定,外国银行等符合下列各项要件并提出申请,则该外国银行等作为直接或间接持有股票或出资份额并依外国法设立的外国法人(或者与此类似,包括金融委员会批准的团体或组合)可排除在同一人范围之外。但是,该外国法人直接或间接持有该外国银行等持有的银行控股公司股票的情形除外。
  (1)考虑资产总额、营业规模等,适合进行国际营销活动,国际信赖度较高的;
  (2)该外国的金融监管当局可充分监督该外国银行等的健全性的;
  (3)金融委员会与该外国的金融监管当局具有信息交换等业务协助关系的。
  2.金融委员会可对第一款之要件的具体基准及该外国银行等的申请程序、方式等必要事项进行规定并公告。
  (2009731日新设本条)
  第十条(对超额股票的表决权的限制等)
  1.超出第八条第一款、第三款或者第八条之二第一款、第二款之额度持有银行控股公司股票者,对超出第八条第一款、第三款或者第八条之二第一款、第二款之额度部分的股票,不得行使股票记载的表决权,并应立即使其符合额度要求。(2002427日、2009731日、2013813日修改)
  2.金融委员会对不遵守第一款规定者,可命令其在六个月内处分超过额度部分的股票。(2008229日、2009731日、2013813日修改)
  第十条之二(对股东超额持有适格性的审查等)
  1.对依据第八条第三款、第八条之二第三款持有银行控股公司股票者(以下本条称为“超额持有股东等”),金融委员会在其持有股票后,也应按总统令规定审查是否满足第八条第五款及第八条之五第二款之资格和批准要件(以下本条称为“超额持有要件”)。(2008229日、2009731日、2013813日修改)
  2.金融委员会为了进行第一款之审查,必要时,可要求银行控股公司或者超过额度持有股票的股东等提供必要的资料和者信息。(2008229日、2009731日修改)
  3.金融委员会依据第一款之审查结果,认为超额持有股票的股东等未满足超额持有要件时,可规定六个月以内的期限,命令其满足超额持有要件等。(2008229日、2009731日修改)
  4.超额持有股票的股东等收到第三款之命令后,直到履行完此命令为止,对分别持有超过下列各项额度的银行控股公司股票的,对超额部分的股票不得行使表决权。(2009731日、2013813日修改)
  (1)取得第八条第三款之批准的同一人:第八条第三款第一项规定的额度;
  (2)第八条之二第三款各项之一的非金融主业者:第八条之二第一款规定的额度;
  (3)删除(2013813日)
  5.收到本条第三款之命令的超额持有股东等不履行该命令时,金融委员会可规定六个月以内的期限,命令该超额持有股东等处分超过第四款之各项额度的银行控股公司股票。(2008229日、2009731日、2013813日修改)
  6.金融委员会在审查是否满足第一款之超额持有要件等时,也应审查第八条之二第三款第二项者是否满足同项各项要件。(2009731日新设本款)
  (2002427日新设本条)
  第十一条(删除)(2002427日)
  第十二条(删除)(2002427日)
  第十三条(银行控股公司特别规定)
  即使有《银行法》第十五条第一款各项以外的规定,但银行控股公司仍可持有表决权的发行股票总额的百分之十以上的银行股票。(2002427日、2009731日修改)
  第十四条(删除)(2002427日)
  第四章 金融控股公司业务及子公司的纳入等
  第十五条(业务)
  除了子公司的经营管理业务及其附属业务等总统令规定的业务以外,金融控股公司不得以营利为目的经营其他业务。
  第十六条(子公司的纳入批准等)
  1.金融控股公司(受其他金融控股公司控制的金融控股公司除外,以下本章亦同)在纳入新的子公司时,应取得金融委员会的批准。(2008229日、2009731日修改)
  2.欲得到第一款之批准者,应依据总统令规定向金融委员会提交申请书。(2008229日修改)
  3.金融委员会在准予第一款之批准时可附加条件。但认为,若通过金融控股公司的负债来持有子公司股票,会明显侵害金融控股公司的经营健全性时,在批准时可附加改善经营健全性等的条件。(2009731日修改)
  4.依第一款纳入子公司等时,不适用《金融产业结构改善法》第二十四条。(2009731日新设本款)
  第十七条(子公司等纳入批准要件)
  1.欲取得第十六条之批准的金融控股公司,应具备下列各项要件。(2002427日修改)
  (1)被纳入子公司的公司营业计划适当、健全;
  (2)金融控股公司及子公司等的财务状况与经营管理情况健全;
  (3)通过交换股票的方式纳入子公司等的,其股票的交换比率应适当。
  2.金融委员会在准予第一款之批准时,对有关该子公司等的纳入是否实质上限制相关市场竞争等问题,应提前与公正交易委员会进行协商。(2008229日修改)
  3.第一款之批准的具体要件由总统令规定。
  第十八条(子公司等的纳入申报等)
  1.即使有第十六条第一款规定,考虑到业务的种类、特性等,将总统令规定的公司(以下称为“申报对象公司”)作为子公司进行纳入的金融控股公司,应依据总统令规定,向金融委员会进行申报。这种情形下,不适用《垄断规制及公平交易法》第十二条第一款。(2008229日、2009731日修改)
  2.金融委员会在收到第一款之申报时,应对有关该子公司等的纳入是否实质上限制相关市场的竞争等问题,提前与公正交易委员会进行协商。(2008229日修改)
  3.金融委员会对于依第一款纳入的子公司等不属于申报对象公司的,或者认为该子公司等的纳入实质上限制了相关市场的竞争时,可规定六个月以内的期限,命令金融控股公司或者子公司处分新纳入子公司等的股票。(2002427日、2008229日修改)
  4.金融控股公司及其子公司收到第三款之股票处分命令时,自收到该命令之日起不得对受处分命令的股票行使表决权。(2002427日修改)
  5.金融控股公司及其子公司将第一款之申报对象公司作为子公司进行纳入时,不适用《金融产业结构改善法》第二十四条规定。(2002427日、2009731日新设本款)
  第十九条(孙子公司及曾孙公司)
  1.金融控股公司的子公司不得控制下列各项公司之外的其他公司。但是,成为子公司的当时已控制的公司,自成为子公司之日起两年内可继续控制。
  (1)由总统令规定的,与该子公司的业务具关联性的金融机构;
  (2)由总统令规定的,与经营金融业具有密切关系的公司。
  2.金融控股公司的孙子公司不得控制其他公司。但是,属于下列各项情形之一的除外。(2009731日修改)
  (1)控制在外国设立的金融机构或者与经营金融业具有密切关系的公司;
  (2)成为孙子公司的当时已控制的公司,自成为孙子公司之日起两年内;
  (3)非持股关联公司成为关联公司而被控制时,该公司自成为关联公司之日起一年内。
  3.金融控股公司的曾孙公司不得控制其他公司。但是,属于下列各项情形之一的除外。(2009731日新设本条)
  (1)成为曾孙公司的当时已控制的公司,自成为曾孙公司之日起两年内;
  (2)非持股关联公司成为关联公司而被控制时,该公司自成为关联公司之日起一年内。
  4.被纳入金融控股公司的子公司等,若向第三款规定之公司以下的公司进行垂直出资后而控制其他公司的,准用本条第三款规定。
  (2009731日新设本款)
  第十九条之二(作为金融投资业者的孙子公司、曾孙公司等对其他公司的控制)
  1.受作为金融控股公司子公司的金融投资业者控制的曾孙公司,依据第十九条第二款控制外国的曾孙公司时,满足下列各项要件的,即使有第十九条第三款规定也可控制其他公司。
  (1)该其他公司是在外国设立的金融机构或者与经营金融业具有密切关系的公司;
  (2)持有其他公司股票超过第四十三条之二第一款至第三款之持有基准以上。
  2.依第一款,受金融控股公司的外国曾孙公司控制的外国金融投资业者(指依据外国法律,在外国经营《资本市场法》第六条的金融投资业者。以下本条亦同)即使有第十九条第四款规定,但若满足下列各项要件时,仍可控制其他公司。
  (1)该其他公司是在外国设立的金融机构或者与经营金融业具有密切关系的公司;
  (2)持有其他公司股票超过第四十三条之二第一款至第三款之持有基准以上。
  3.被纳入金融控股公司的外国金融投资业者,若向本条第二款规定之公司以下的公司进行垂直出资后而控制其他公司时,准用本条第二款规定。
  (2009731日本条新设)
  第五章 非银行控股公司特别规定(2009731日新设)
  第一节  控制非金融公司等(2009731日新设)
  第二十条(控制非金融公司的特别规定)
  1.非银行控股公司即使有第六条之三规定,仍可将非金融公司作为子公司进行控制。这种情形下,非银行控股公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第二款第二项之行为。
  2.第一款前端的情形,不适用《金融产业结构改善法》第二十四条、《垄断规制及公平交易法》第十一条。
  (2009731日新设本条)
  第二十一条(非银行控股公司规定的适用等)
  1.非银行控股公司在不符合金融控股公司要件时,在总统令规定的期限内,应将该事实向金融委员会报告。
  2.依据第一款,不符合金融控股公司要件的公司及其子公司(以下本条称为“非银行控股公司等”),除非符合下列全部基准,否则仍然应当适用除第二十二条第二款列举的各项规定(其中并不包括第十五条)以外的本法的其他相关规定。
  (1)金融控股公司要件中,明显未达到由总统令规定的主营业务基准的情形;
  (2)非银行控股公司等中,非金融公司资产总额达到该非银行控股公司等的资产总额的百分之六十以上,从而超出总统令规定的比率的情形。
  3.金融委员会对不符合金融控股公司要件、适用第二款的公司,可命令其采取总统令规定的措施使其在三年内符合金融控股公司要件或者符合第二款之各项基准等。
  4.有关第一款之报告、第二款之采取措施的程序及方式等必要事项由金融委员会制定后公告。
  (2009731日新设本条)
  第二十二条(非银行控股公司转换计划之提交者特别规定)
  1.对于依据《垄断规制及公平交易法》第十四条第一款被指定为属于相互出资限制企业集团的公司,可以行使控制权的业务内容之人及其特殊关系人,自向金融委员会提交的非银行控股公司转换计划(以下本条称为“转换计划”)取得批准之日起至履行完转换计划期间,其转换计划中计划转换为非银行控股公司及其子公司等的公司(以下本条称为“转换目标公司”)视为本法之金融控股公司及其子公司等。
  2.即使有第一款规定,转换目标公司取得第一款之金融委员会批准的当时,形成与下列各项之一规定内容不同(以下本条称为“行为限制规定”)的法律关系时,自批准之日起五年内,在金融委员会批准时认定的期限内,对该转换目标公司不适用行为限制规定。但是,因股票价格聚变等经济环境的变化、事业上明显的损失以及其他事由导致转换目标公司取得、处分股票或者出售资产等存在困难时,金融委员会可在两年的范围内延长行为限制规定的保留期限:
  (1)第五条之二第二款;
  (2)第六条之三;
  (3)第七条;
  (4)第十五条;
  (5)第十九条;
  (6)第二十条第一款前端、第二十五条第二款后端、第二十五条第三款后端、第二十六条第三款后端或者第二十七条第一款(各包括准用第二十八条之情形);
  (7)第三十一条第一款后端、第三十一条第二款后端或者第三十二条第二款后端;
  (8)第四十三条之二;
  (9)第四十三条之三;
  (10)第四十四条;
  (11)第四十八条第一款第二项;
  (12)第四十八条第五款。
  3.金融委员会在批准第一款之转换计划时,考虑到可能存在侵害金融机构健全性的危险等,可附加排除适用下列各项内容的条件。
  (1)第三十九条第二款及第三款之高管、员工兼职;
  (2)第四十七条第一款之子公司等之间的业务委托;
  (3)第四十八条第四款之共同广告、电算系统等设施的共同使用;
  (4)第四十八条之二第一款至第三款规定的信息。
  4.金融委员会在延长第一款之批准及第二款之但书中规定的期限时,应提前与公正交易委员会就此决定是否实质上限制了相关市场的竞争以及是否违反了《垄断规制及公平交易法》有关规定等情况进行协商。
  5.金融委员会认为转换计划需要专业机构的评估时,可按照金融委员会制定并公告的内容,进行评估。
  6金融委员会应按照总统令的规定,对转换目标公司的转换计划的履行情况定期进行查验并将其结果公布在官方网站主页上。
  7.金融委员会依据于第六款之查验结果认为转换目标公司未履行转换计划时,可排除适用第三款之各项内容或者规定六个月以内的期限命令其履行。
  8.属于下列各项情形之一的转换目标公司,持有与行为限制规定内容(第四十三条之二及第四十三条之三除外)不同的股票时,不得行使表决权。
  (1)收到金融委员会第七款之履行命令的转换目标公司;
  (2)根据金融监督院的院长(以下称为“金融监督院院长”)检查结果,金融控股公司与其子公司等之间或者属于同一金融控股公司的子公司之间被确认为存在非法交易事实的转换目标公司。
  9.转换目标公司在下列各项情形之一时,金融委员会可规定六个月以内的期限,命令其处分所持有的与行为限制规定内容不同的金融机构的股票。
  (1)不履行第七款之履行命令时;
  (2)属于第八款第二项情形时。
  10.有关第一款之批准、第二款之但书的延长期限、第七款之履行命令及第九款之处分命令的基准、程序及方式等的必要事项由总统令规定。
  (2009731日新设本条)
  第二节  关于保险控股公司的特别规定(2009731日新设)
  第二十三条(设立许可)
  为了保护投保人,防止过度扩大控制力,取得第三条之许可欲设立保险控股公司的,即使有第四条规定,同条第一款之许可条件中仍应具备总统令规定的基准。
  (2009731日新设本条)
  第二十四条(子公司等纳入的批准等)
  1.为了保护投保人,防止过度扩大控制力,保险控股公司新纳入子公司时,即使有第十七条规定,同条第一款之许可要件仍应达到总统令规定的基准。
  2.保险控股公司的子公司等非金融公司纳入非金融公司作为子公司时,依据第十八条,应向金融委员会申报。
  (2009731日新设本条)
  第二十五条(控制子公司的其他公司等)
  1.作为保险控股公司的子公司的保险公司即使有第十九条第一款规定,仍可控制下列各项之一以外的其他公司。
  (1)非金融公司(依据《保险业法》第一百一十五条取得金融委员会批准后持有的公司除外);
  (2)第二条第一款第五项第一目及第三目的金融机构(以下本章称为“银行等”);
  (3)区分下列各目公司:
  ①作为子公司的保险公司经营人寿保险业的所有保险种类的情形:经营损害保险业的所有保险种类的保险公司;
  ②作为子公司的保险公司经营损害保险业的所有保险种类的情形:经营人寿保险业的所有保险种类的保险公司。
  2.作为保险控股公司子公司的金融公司[第二条第一款第六项之四各目金融机构以及《贷款专业金融业法》之贷款专业金融公司(以下本章称为“贷款专业金融公司”)除外]即使有第十九条第一款规定,仍可控制下列各项之一以外的其他公司。这种情形下,控制非金融公司时,该金融公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第三款第一项之行为。
  (1)银行等;
  (2)第二条第一款第六项之四各目之金融机构。
  3.作为保险控股公司子公司的非金融公司,即使有第十九条第一款规定,仍可控制除了金融机构及与经营金融业具有密切关系的公司以外的其他公司。这种情形下,该金融公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第三款第一项之行为。
  (2009731日新设本条)
  第二十六条(关于控制孙子公司的其他公司之特别规定)
  1.作为保险控股公司子公司的保险公司控制的孙子公司,即使有第十九条第二款规定,若持有国内其他公司发行股票的总额时,仍可控制下列各项之一以外的其他公司。
  (1)非金融公司;
  (2)银行等。
  2.保险控股公司子公司的金融公司(第二条第一款第六项之四各目金融机构以及贷款专业金融公司除外)控制的孙子公司,即使有第十九条第二款规定,若持有国内其他公司发行股票的总额时,仍可控制第二十五条第二款各项以外的其他公司。
  3.作为保险控股公司孙子公司的非金融公司即使有第十九条第二款规定,仍可控制除了金融机构及与经营金融业具有密切关系的公司以外的其他公司。这种情形下,该金融公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第四款之行为。
  (2009731日新设本条)
  第二十七条(关于专业私募投资公司业务执行社员的特别规定等)
  1.作为保险控股公司的子公司等,第二条第一款第六项之四各目之一金融机构,即使有其他金融相关法律,也不得成为专业私募投资公司的业务执行社员。
  2.保险控股公司的子公司等金融机构依据第二十五条及第二十六条控制非金融公司时,不适用《金融产业结构改善法》第二十四条、《垄断规制及公平交易法》第十一条规定。
  (2009731日新设本条)
  第二十八条(控制相互储蓄银行等的金融控股公司的特别规定)
  对于未控制保险公司,但控制第二条第一款第六项之四第二目至第三目之一的金融机构以及贷款专业金融公司的非银行控股公司及其子公司准用第二十三条至第二十七条规定。(20的年731日新设本条)
  第三节  关于金融投资控股公司的特别规定(2009731日新设)
  第二十九条(设立许可)
  为了防止金融投资业者与投资人之间、特定投资人与其他投资人之间的利益冲突,保证金融投资业的健全经营,取得第三条之许可欲成为金融投资控股公司的,即使有第四条规定,同条第一款之许可条件中也须具备总统令规定的基准。
  (2009731日新设本条)
  第三十条(子公司等纳入的批准等)
  1.为了防止金融投资业者与投资人之间、特定投资人与其他投资人之间的利益冲突,保证金融投资业的健全经营,金融投资控股公司新纳入子公司时,即使有第十七条规定,同条第一款之批准要件中也须具备总统令规定的基准。
  2.金融投资控股公司的子公司等非金融公司纳入非金融公司作为子公司时,依据第十八条,应向金融委员会申报。
  (2009731日新设本条)
  第三十一条(控制子公司的其他公司等)
  1.作为金融投资控股公司子公司的金融投资业者,即使有第十九条第一款规定,仍可控制第二十五条第二款各项以外的其他公司。这种情形下,控制非金融公司时,该金融投资业者不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第三款第一项之行为。
  2.作为金融投资控股公司子公司的非金融公司,即使有第十九条第一款规定,仍可控制除了金融机构及与经营金融业具有密切关系的公司以外的其他公司。这种情形下,该金融公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第三款第一项规定的禁止行为。
  (2009731日新设本条)
  第三十二条(控制孙子公司、曾孙公司等的其他公司之特别规定)
  1.作为金融投资控股公司的子公司、孙子公司的金融投资业者控制的孙子公司或者曾孙公司(非金融公司除外),即使有第十九条第二款、第三款规定,若其持有国内其他公司发行股票总额时,仍可控制第二十五条第二款各项规定以外的其他公司。
  2.作为金融投资控股公司的孙子公司的非金融公司,即使有第十九条第二款规定,仍可控制除了金融机构及与经营金融业具有密切关系的公司以外的其他公司。这种情形下,该非金融公司不得进行《垄断规制及公平交易法》第八条之二第四款之行为。
  3.依第一款受金融投资控股公司曾孙公司控制的金融投资业者,即使有第十九条第四款规定,若满足下列各项要件时,仍可控制其他公司。
  (1)未控制第二十五条第二款各项公司及非金融公司;
  (2)持有该其他公司的发行股票总额。
  4.被纳入金融投资控股公司的金融投资业者,若向本条第三款规定之公司以下的公司进行垂直出资后而控制其他公司的,准用本条第三款规定。
  (2009731日新设本条)
  第三十三条(与其他控制非金融公司法律之间的关系)
  作为金融投资控股公司子公司的金融机构,依据第三十一条或第三十二条控制非金融公司时,不适用《金融产业结构改善法》第二十四条、《垄断规制及公平交易法》第十一条规定。
  (2009731日新设本条)
  第四节 大股东、子公司等之间的交易限制等(2009731日新设)
  第三十四条(与大股东的交易等限制)
  1.非银行控股公司及其子公司等(以下称为“非银行控股公司等”)需要行使担保权等时,为了有效经营金融业,除了总统令规定的情形外,在不侵害其他非银行控股公司等的健全性的范围内,不得为了支持对该非银行控股公司大股东经营(包括其他特殊关系人,以下本条亦同)的其他公司的出资而直接或间接地向其授信。
  2.考虑到非银行控股公司等的业务,非银行控股公司等(受其他非银行控股公司控制的金融控股公司除外。以下本项及本条第三款至第七款亦同)向该非银行控股公司的大股东可授信总额,不得超过总统令规定的基准。但非银行控股公司等属于第四十五条第一款之但书事由的除外。
  3.考虑到非银行控股公司等的业务,非银行控股公司等不得超过总统令规定的基准取得(包括依信托业务取得的)该非银行控股公司等大股东发行的股票(包括出资份额)。这种情形下,金融委员会可在上述取得额度内按股票种类规定取得额度。
  4.之前不是非银行控股公司的大股东者,新成为大股东后,非银行控股公司等超过第三款之额度时,该非银行控股公司等应在总统令规定的期限内处分超过额度的股票。
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.非银行控股公司等向非银行控股公司大股东提供超过总统令规定基准以上的信贷,或者取得该非银行控股公司大股东发行的债券或股票超过总统令规定基准以上时,应提前通过董事会决议。这种情形下,董事会决议应取得全体登记董事的同意。
  6.非银行控股公司等与该非银行控股公司大股东之间存在下列各项行为之一的,应立即将其事实向金融委员会报告,并在官方网站主页上公告。
  (1)提供超过总统令规定基准的授信(给予信用);
  (2)取得该非银行控股公司大股东发行的债券或股票超过总统令规定基准的行为;
  (3)该非银行控股公司大股东对发行股票行使表决权。
  7.非银行控股公司等向非银行控股公司大股东授信,或者取得该非银行控股公司大股东发行的债券或股票的,依据总统令规定,按季度向金融委员会报告,并在官方网站主页上公告。
  8.作为非银行控股公司子公司的保险公司与该非银行控股公司大股东进行总统令规定的交易时,该保险公司应在交易日的前三十日之前向金融委员会报告。
  9.非银行控股公司大股东不得损害该非银行控股公司等的利益,为了大股东个人利益而进行下列各项行为之一。
  (1)为了行使不当的影响力,要求该非银行控股公司等提供未向外界公开的资料或者信息,但第四十二条第四款、第五款(仅限于《商法》第四百六十六条规定的权利行使)以及属于《商法》第四百六十六条规定的权利行使情形的除外;
  (2)以提供经济利益等非法给付为条件,与其他股东联手,对非银行控股公司等的人事或经营行使不当影响力的行为;
  (3)其他总统令规定的、类似于第一项及第二项之行为。
  10.非银行控股公司大股东(仅限于公司)的负债超过资产或者债务偿还能力显著不足等财务结构出现危机等导致非银行控股公司等的经营健全性可能受到侵害时,金融委员会可对该非银行控股公司采取下列各项措施。
  (1)禁止对大股东提供新的信贷;
  (2)禁止再行取得大股东发行的证券(指《资本市场法》中规定的证券,下同);
  (3)限制对大股东提供资金支援性的交易等总统令规定的其他措施。
  11.金融委员会认为非银行控股公司等或者非银行控股公司大股东可能违反了第一款至第十款规定时,可要求该非银行控股公司等或者大股东提交必要资料。
  (2009731日新设本条)
  第三十五条(非银行控股公司的负债比率)
  非银行控股公司负债总额不得超过资本总额(财务报表上的资产总额扣除负债总额的金额,以下本条亦同)的2倍以上。但是在设立非银行控股公司时负债总额已经超过资本总额2倍以上的,从设立非银行控股公司之日起两年内负债总额可超过资本总额2倍以上。
  (2009731日新设本条)
  第三十六条(有关信贷限度及子公司等行为限制的特别规定)
  1.即使有第四十五条规定,考虑到非银行控股公司等业务,对非银行控股公司等(受其他非银行控股公司控制的金融控股公司除外,以下本项亦同)的同一借款人(指《保险业法》第二条第十五项规定的同一借款人)及同一个人或法人各自的信贷总额也不得超过总统令规定的基准。但是非银行控股公司等符合第四十五条第一款但书事由的除外。
  2.非银行控股公司子公司不适用第四十八条第一款第一项、第三项及第二款规定。
  3.非银行控股公司等与大股东或者其他子公司进行交易时,不得无偿转让资产或者相比与其他人交易等通常交易条件,以明显不利于非银行控股公司的条件进行资产买卖、交换以及授信。
  (2009731日新设本条)
  第三十七条(关于对非金融公司实施检查的特别规定)
  1.为了非银行控股公司等的健全的资产运营、保护金融消费者等,金融监督院院长认为有必要时,可访问作为非银行控股公司子公司的非金融公司办公室以及其他设施,对有关非银行控股公司等业务或资产情况进行提问、要求提交资料、要求相关人出席及陈述,并可检查该非金融公司的账簿、资料以及其他物品。
  2.第一款之检查的范围、方式以及其他有关检查的必要事项由金融委员会制定并公告。
  3.第五十一条第二款至第四款规定准用于本条第一款规定的情形。
  (2009731日新设本条)
  第六章 金融控股公司的运营
  第三十八条(高管的资格要件等)
  1.下列各项之一者,不得成为金融控股公司的高管,若成为高管后符合下列各项要求的,应丧失其职务。(2005331日、200783日、2008314日修改)
  (1)未成年人、禁治产人和限制治产人;
  (2)被宣告破产、未恢复其权利者;
  (3)被宣告监禁刑以上的刑罚,自其执行期已终止(包括视为终止的情形)或免予执行之日起未超过五年者;
  (4)依据本法或者外国金融控股公司相关法律,以及其他总统令规定的金融相关法令(包括与此类似的外国的金融相关法令),被宣告罚金刑以上的刑罚,自其执行终止(包括视为终止的情形)或者免予执行之日起未超过五年者;
  (5)对被判处监禁刑以上的刑罚,被宣告缓刑并仍在缓刑期者;
  (6)依据本法或者外国金融控股公司相关法律,以及其他总统令规定的金融相关法令(包括与此类似的外国的金融相关法令),被解任或者警示免职者,自被解任或者惩戒免职之日起未超过五年者;
  (7)依据本法或者外国金融控股公司相关法律,以及其他总统令规定的金融相关法令(包括与此类似的外国的金融相关法令),被取消营业许可的法人、公司的高管或公司职员(由总统令规定的、对该取消事由的发生具有直接或相当责任者)自该法人或公司被取消之日起未经过五年者;
  (8)在受到《金融产业机构改善法》第十条第一款之立即改正措施或者同法第十四条第二款之责令移交合同等行政处分(以下称为“立即改正措施等”)的金融机构中,作为高管或者职员在职或曾在职的(由总统令规定的、对受到该立即改正措施等具有直接或相当责任者),自受到该立即改正措施等之日起未经过两年者;
  (9)若依据本法或大统领规定的金融相关法令而在任或在职者,被通知采取解任(包括劝告解任)或者免职措施的已退休的高管或者退职的职员,自收到该通知之日起未经过五年者(自通知之日起五年已超过退休、退职之日起七年的,按退休、退职之日起七年)。
  2.金融控股公司高管是具备金融经验与知识之人,应是不可能侵害金融控股公司公益性、经营健全性及交易秩序之人。(200783日新设)
  3.第二款之金融控股公司高管的资格要件具体事项由总统令规定。(200783日新设)
  第三十九条(高管、职员的兼职限制等)
  1.管理金融控股公司日常事务的高管可能与金融控股公司子公司客户存在利益冲突或者可能侵害该子公司等的健全经营时,总统令规定,不得从事其他公司的日常事务或者经营以营利为目的的其他事业。
  2.即使有第一款及其他金融相关法令,金融控股公司的高管、职员可成为金融控股公司子公司等的高管、职员。(2009731日修改)
  3.即使有其他法令,金融控股公司子公司等(仅限于金融机构或者与经营金融业存在密切关系的公司。以下本项亦同)的高管、职员可成为其他子公司等的高管、职员。但是,兼职下列各项业务之一的除外。(2009731日修改)
  (1)《资本市场法》中规定的集合投资业;
  (2)《保险业法》中规定的与变额保险合同相关的业务;
  (3)其他金融委员会规定的公告业务。
  4.金融控股公司及其子公司等的高管、职员,依据第二款及第三款规定兼职其他公司的高管、职员时,应遵守第四十一条之五内部控制准则等总统令规定的基准并取得金融委员会的批准。但总统令规定,存在利益冲突或者侵害金融机构健全性的可能性很小时,应将下列各项按照总统令规定的方法及程序向金融委员会报告。(2009731日新设)
  (1)在兼职公司履行的业务范围;
  (2)有关处理兼职业务的记录保留事项;
  (3)总统令规定的,为防止利益冲突或者维持金融机构健全性所必要的其他事项。
  5.第四款但书中的报告内容属于下列各项情形之一的,金融委员会可限制该高管、职员兼职或者责令改正。(2009731日新设)
  (1)侵害金融机构经营健全性的情形;
  (2)与客户存在利益冲突的情形;
  (3)侵害金融市场稳定性的情形;
  (4)扰乱金融交易秩序的情形。
  6.第二款或者第三款之使高管、职员兼职的金融控股公司及该子公司,在经营金融业过程中,因高管、职员的兼职导致发生利益冲突行为使客户受到损害时,对其损害应承担连带赔偿责任。但是属于下列各项情形之一的除外。(2009731日新设)
  (1)金融控股公司及该子公司等依据第四十一条之五的内部控制基准,对高管、职员的兼职导致发生利益冲突的可能性作出了相当的注意的或者已作出了相当的注意但仍发生其损害的;
  (2)客户在交易当时已经知道或者同意高管、职员兼职的事实;
  (3)总统令规定的,不可归责于金融控股公司及其子公司等的事由导致发生损害的其他情形。
  7.第四款之应取得批准、报告的高管、职员的范围,批准、报告的方式及程序等必要事项由总统令规定。(2009731日新设)
  第四十条(独立董事的选任)
  1.金融控股公司(考虑到金融控股公司及其子公司的资产等,仅限于总统令规定的金融控股公司。以下本条、第四十一条及第四十二条亦同)应在董事会设三人以上独立董事(非在该公司常任的董事,不属于第四款各项之一者。下同)独立董事应达到董事总数的二分之一以上。(200783日修改)
  2.金融控股公司为了推荐独立董事候补人员,应设置《商法》第三百九十三条之二规定的委员会(以下称为“独立董事候补推荐委员会”)。这种情形下,独立董事候补推荐委员会应使独立董事占总委员的二分之一以上。
  3.在第二款之独立董事候补推荐委员会推荐者中,由股东大会选任独立董事。
  4.下列各项之一者,不得成为金融控股公司的独立董事,若成为独立董事后,符合下列各项事项的,丧失其职务。(200783日、2009731日修改)
  (1)未成年人、禁治产人和限制治产人;
  (2)被宣告破产、未恢复其权利者;
  (3)被宣告监禁刑以上的刑罚,自其执行期已终止或者免予执行之日起未超过两年者;
  (4)依据本法自被解任或者免职之日起未经过两年者;
  (5)最大股东;
  (6)与最大股东存在总统令规定的特殊关系者;
  (7)主要股东及其配偶、直系亲属;
  (8)该金融控股公司或者其关联公司的常任高管、职员或者最近两年内曾常任的高管、职员;
  (9)该金融控股公司的常任高管的配偶及直系亲属;
  (10)与该金融控股公司存在总统令规定的重大交易关系,或者在事业上存在竞争关系或协助关系的法人的常任高管、职员以及最近两年内曾常任的高管、职员;
  (11)该金融控股公司的常任高管、职员就任非常任董事的公司常任高管、职员;
  (12)其他总统令规定的、作为独立董事很难忠实履行职务或者对其金融控股公司的经营产生影响者。
  5.因独立董事卸任或死亡等,董事会的构成不符合第一款规定的要件时,自该事由发生以后,在最初召集的股东大会上,应使董事会的构成符合第一款规定的要件。(2002427日修改)
  6.第二款后端规定,不适用于初次符合第一款要件而应设置独立董事的公司。
  第四十一条(监事委员会)
  1.金融控股公司应设置监事委员会(指《商法》第四百一十五条之二规定的监事委员会。下同)。
  2.监事委员会应符合下列各项要件。(200783日修改)
  (1)在职委员的三分之二以上为独立董事的;
  (2)委员中一人以上为总统令规定的会计或财务专家。
  3.第四十条第四款第一项至第四项及第七项至第九项之一者,不得成为监事委员会的非独立董事委员,成为委员后符合各项条件者,丧失其职。但是,监事委员会的非独立董事委员的在任者,即使符合第四十条第四款第八项规定,仍可成为监事委员会的非独立董事委员。(200783日修改)
  4.因发生监事委员会委员的卸任或死亡等事由,监事委员会的构成不符合第二款规定的要件时,自该事由发生以后,在最初召集的股东大会上,应使监事委员会的构成符合第二款规定的要件。(200783日修改)
  5.《商法》第四百一十五条之二第二款但书规定,不适用于第一款之监事委员会构成。
  第四十一条之二(监事委员会候补委员的提名)
  监事委员会的候补委员由全体独立董事构成的监事委员候补提名委员会推荐。这种情形下,监事委员候补提名委员会应经过登记独立董事三分之二以上赞成方可通过提名。(200783日新设本条)
  第四十一条之三(利害关系人的表决权限制)
  董事会进行表决时,与该议案具有利害关系的董事不得行使表决权。(200783日新设本条)
  第四十一条之四(关于完全子公司等治理结构的特别规定)
  1.完全子公司及完全子公司持有发行股票总额的孙子公司(以下本条称为“完全子公司等”),依据经营透明性等总统令规定,符合金融委员会规定要件时,即使作为该金融机构设立依据的法律中有董事会及监事委员会的相关规定,也不得设置独立董事和监事委员会。(2008229日修改)
  2.第一款之完全子公司等未设置监事委员会时,应选任常任监事。这种情形下,准用《商法》第五百四十二条之十之规定。(2009731日修改)
  (200783日新设本条)
  第四十一条之五(内部控制准则及守法监督人)
  1.为了遵守法律,防止利益冲突,通过风险管理维持作为金融机构子公司的健全性等进而更好地保护金融消费者的利益,出现以下各项情形之一的,金融控股公司应制定金融控股公司及其子公司等高管、职员在履行职务时应遵守的适当的基准及程序(以下称为“内部控制准则”)。
  (1)第三十九条第二款或第三款之高管、职员兼职的情形;
  (2)第四十七条之金融控股公司子公司等之间业务委托的情形;
  (3)其他为了遵守法律,防止利益冲突,做好风险管理等,由金融委员会制定并公告的情形。
  2.第一款的情形下,金融控股公司应查验是否遵守内部控制准则,应设置一人以上的人员,在有关人员违反内部控制准则时,对此进行调查并向金融委员会报告(以下称为“守法监督人”)。
  3.金融控股公司欲任免守法监督人时,应通过董事会决议。
  4.守法监督人应符合下列各项要件,成为守法监督人以后,若无法满足第二款或第三款之要件时,将丧失其职务。
  (1)具有下列各目之一经历者。但符合第一目至第四目之一者在第四目规定的机构退休或退职之后未经过五年的,不得成为守法监督人。
  ①在韩国银行或者《关于设置金融委员会等的法律》第三十八条之检查对象机构(包括与此类似的外国金融机构)工作十年以上者;
  ②具有金融相关领域硕士以上学历,在研究机构或者大学作为研究员或者专任讲师以上职位,工作五年以上者;
  ③具有律师或者会计师资格,从事与该资格相关的业务累计达到五年以上者;
  ④在规划经济部、金融委员会、证券期货委员会、金融监督院以及其他金融委员会规定的金融相关机构累计工作经历达到五年以上者。
  (2)不属于第三十八条第一款各项之一者。
  (3)最近五年内没有违反本法或总统令规定的金融相关法令,未从金融委员会或者金融监督院院长、其他总统令规定的机构受到注意、警告等处罚者。
  5.守法监督人应以善良管理人的注意履行其职务,不得担任履行金融控股公司子公司等的业务的职务。
  6.金融控股公司应保障守法监督人独立地履行其职务。
  7.金融控股公司任免守法监督人时,应将此事实向金融委员会报告。
  8.守法监督人在履行其职务时,要求金融控股公司及其子公司等的高管、职员提交资料或信息的,相关人员应据实提供。
  9.对曾担任过守法监督的人员,金融控股公司不得以履行职务相关的事由给予其人事上的不公正待遇。
  10.其他有关内部控制准则及守法监督人的必要事项由总统令规定。
  (2009731日新设本条)
  第四十二条(小股东的权利行使)
  1.小股东连续六个月以上按总统令规定持有金融控股公司发行股票总额的十万分之五以上股票的,可行使《商法》第四百零三条(包括《商法》第三百二十四条、第四百一十五条、第四百二十四条之二、第四百六十七条之二及第五百四十二条准用的情形)规定的股东权利。
  2.小股东连续六个月以上按总统令规定持有金融控股公司发行股票总额的十万分之二十五以上(总统令规定的金融控股公司是十万分之一百二十五以上)股票的,可行使《商法》第三百八十五条(包括《商法》第四百一十五条准用的情形)、第四百零二条及第五百三十九条规定的股东权利。
  3.即使有第二款规定,但连续六个月以上按总统令规定持有银行控股公司发行股票总额的十万分之二十五以上(总统令规定的银行控股公司是十万分之一百二十五以上)股票的,可行使《商法》第四百零二条规定的股东权利。(2002427日新设)
  4.小股东连续六个月以上按总统令规定持有金融控股公司发行股票总额的万分之五十以上(总统令规定的金融控股公司是万分之二十五以上)股票的,可行使《商法》第三百六十三条之二及第四百六十六条规定的股东权利。这种情形下,依据《商法》第三百六十三条之二行使股东权利时,以有表决权的股票为基准。(修改2004427日、200783日修改)
  5.即使有第四款规定,连续六个月以上按总统令规定持有银行控股公司发行股票总额的万分之五以上(总统令规定的银行控股公司是十万分之二十五以上)股票的,可行使《商法》第四百六十六条规定的股东权利。(2002427日新设)
  6.小股东连续六个月以上按总统令规定持有金融控股公司发行股票总额的万分之一百五十以上(总统令规定的金融控股公司是万分之七十五以上)股票的,可行使《商法》第三百六十六条及第四百六十七条规定的股东权利。这种情形下,行使《商法》第三百六十六条规定的股东权利时,以有表决权的股票为基准。
  7.第一款规定之股东提起《商法》第四百零三条之诉讼从而胜诉时,可要求金融控股公司支付诉讼费以及其他诉讼所需的一切费用。
  第四十二条之二(关于金融控股公司的子公司等大股东基准的特别规定)
  金融控股公司对下列各项之一的子公司因依据金融相关法令取得设立许可、批准或者取得因股票而成为大股东的变更批准时,可视为已具备大股东基准。
  1.取得第三条之许可而控制的子公司等;
  2.依据第十六条取得金融委员会批准纳入的子公司等;
  3.依据第十八条申报对象公司中,由总统令规定的子公司等。
  (2009731日新设本条)
  第四十三条 删除(2009731日)
  第四十三条之二(持有子公司股票的义务)
  1.金融控股公司持有本法无特别规定的子公司的股票应达到该子公司发行股票总额的百分之五十,或者两人以上持有可对经营发生影响力的股份份额的出资人以合同或类似的方式明显限制转让出资份额进而使得出资人之间的股份很难发生变更的,此时法人(以下本条称为“共同出资法人”)持有的股份应达到总额的百分之三十(以下本条称为“股票持有基准”)以上。但因下列各项之一事由导致未达到股票持有基准的除外。(200923日、2009731日、201068日修改)
  (1)符合金融控股公司要件的当时持有的子公司股票未达到股票持有基准的,自符合金融控股公司要件之日起两年内;
  (2)曾作为股票上市法人的子公司不符合金融控股公司要件而未达到股票持有基准的,自不符合要件之日起一年内;
  (3)子公司以募集或出售股票的方式优先配置给《劳动福利基本法》第三十八条之职工股管理协会的,或者该子公司依据《商法》第五百一十三条或者第五百一十六条之二发行的可转换债券或者附新股认购权债券被要求进行转换或行使新股认购权而未达到股票持有基准的,自未达到基准之日起一年内;
  (4)非子公司的公司被纳入子公司后而未达到股票持有基准的,自该公司被纳入之日起一年内;
  (5)子公司转换为非子公司的过程中,未达到股票持有基准的,自未达到基准之日起一年内(仅限于未达到股票持有基准之日起一年内转换为非子公司的情形)。
  2.子公司在外国发行股票并在外国市场上市登记的,考虑到该外国市场的稳定性、流动性、透明性、外国交易所的公告水平、自律规制体系等,得到金融委员会认可的,在适用股票持有基准时,视为股权上市法人。(2008229日修改)
  3.金融控股公司具有充分的理由证明对作为外国法人的子公司(以下称为“外国子公司”)股票的持有可确保总统令规定的实质上的控制力时,金融委员会对该外国子公司的持有基准可不同于第一款的持有基准进行放宽。这种情形下,金融控股公司即使有第一款规定,但仍应持有金融委员会规定的持有基准以上。(2008229日修改)
  4.第一款之共同出资法人的具体基准、第二款之外国有价证券市场及第三款之股票持有基准的放宽等必要事项由总统令规定。(2009731日修改)
  (200783日新设本条)
  第四十三条之三(持有孙子公司股票的义务)
  本法无特别规定的,第四十三条之二(第一款第一项的情形除外)适用于金融控股公司子公司持有孙子公司股票的情形,以及孙子公司持有曾孙公司股票的情形。
  (2009731日新设本条)
  第四十四条(持有其他公司股票的限制)
  1.金融控股公司可持有非子公司的其他公司股票发行总额百分之五以内的股票。但是,对该股票的持有属于第六条之四规定的禁止持有关联公司股票的情形的除外。(2002427日、200783日、2009731日修改)
  2.依据第一款本文规定,金融控股公司持有其他公司(金融机构和与金融业有密切关系的公司除外)的股票时,金融控股公司的表决权不得对出席其他公司股东大会的股东所持股票数扣除金融控股公司持有的股票数后剩余股票数的表决内容产生影响力。
  第四十五条(授信限制)
  1.金融控股公司(受其他金融控股公司控制的金融控股公司除外。以下本条亦同)及其子公司等(以下称为“金融控股公司等”)对同一借款人(指《银行法》第三十五条第一款规定的同一借款人)授信额度合计额不得超过金融控股公司等的自有资本净合计额的百分之二十五。但据总统令规定属于下列情形之一的除外:
  (1)为了发展国民经济或者确保金融控股公司等的债券时效性所需的情形;
  (2)金融控股公司未追加授信,但因自有资本的变动、同一借款人的变动等原因导致超过本文规定额度的情形。
  2.金融控股公司向同一个人或法人各自提供的信贷合计额不得超过金融控股公司等的自有资本净合计额的百分之二十。但属于第一款但书情形的除外。(2002427日修改)
  3.金融控股公司向持有金融控股公司有表决权的发行股票总额百分之十以上的同一借款人提供的信贷合计额不得超过金融控股公司等的自有资本净合计额的百分之二十五,金额按照总统令规定的方法计算。但属于第一款但书情形的除外。(2002427日修改)
  4.金融控股公司因第一款第二项事由导致超过同款各项以外部分中规定的或第二款、第三款中规定的额度时,自超过该额度之日起一年内,按总统令规定适当调整额度。但是,属于总统令规定的不得已的情形的,金融委员会可规定延长期限。(2008229日、2009731日修改)
  5.第一款至第四款之子公司等的范围、授信的基准、自有资本及自有资本净合计额的计算方法由总统令规定。(200783日修改)
  第四十五条之二(对银行控股公司主要出资人授信的限制)
  1银行控股公司等(受其他银行控股公司控制的金融控股公司除外,以下本条及第四十五条之三至第四十五条之五亦同)向银行控股公司主要出资人(包括其特殊关系人,下同)授信的,其合计额不得超过该银行控股公司等的自有资本净合计额的百分之二十五,其中的金额按总统令规定的比率计算;也不得超过其主要出资人持有的按该银行控股公司出资比率计算出的金额中较少的金额。但是,银行控股公司等属于第四十五条第一款但书情形的除外。
  2、银行控股公司等向其银行控股公司的全体主要出资人授信的合计额不得超过银行控股公司等的自有资本净合计额的百分之二十五,其中的金额按照总统令规定的比率计算。(200783日修改)
  3.银行控股公司不得为了规避第一款及第二款规定的信贷额度,与其他银行控股公司等或者银行交叉授信。
  4.银行控股公司等超过总统令规定的金额向该银行控股公司主要出资人授信的(包括总统令规定的交易,以下本条亦同),应提前通过董事会决议。这种情形下,董事会决议应取得全体登记董事的同意。(200783日修改)
  5.银行控股公司等超过总统令规定的金额向该银行控股公司主要出资人授信的,应立即将此事实向金融委员会报告,并通过网络通讯进行公告。(200783日、2008229日修改)
  6.银行控股公司等应将有关该银行控股公司主要出资人授信的事项,按照总统令规定,通过网络通讯进行公告。(200783日修改)
  7.第一款至第六款之子公司等的范围、授信的基准、自有资本及自有资本净合计额的计算方法由总统令规定。
  8.银行控股公司等不得为了支持该银行控股公司主要出资人对其他公司进行出资而授信。(2009731日新设)
  9.银行控股公司等不得向该银行控股公司主要出资人无偿转让资产,或者相比通常交易条件,以明显不利于银行控股公司等的条件进行买卖、交换以及授信。(2009731日新设本款)
  (2002427日新设本条)
  第四十五条之三(主要出资人发行的股票取得限额等)
  1.银行控股公司等不得超过自有资本净合计额的百分之一范围内按总统令规定的比率计算出的金额取得(包括依信托业务而取得。以下本条亦同)该银行控股公司主要出资人发行的股票(包括出资份额,以下本条亦同)。这种情形下,金融委员会可在依据前段规定的取得限额内,按股票种类分别规定取得限额。(200783日、2008229日修改)
  2.银行控股公司的非主要出资人成为新的主要出资人导致超过第一款规定的限额时,该主要银行控股公司等应在总统令规定的期限内处分超过限额部分的股票。(200783日修改)
  3.银行控股公司等超过总统令规定的金额欲取得该银行控股公司主要出资人发行的股票时,应提前通过董事会决议。这种情形下,董事会决议应取得全体登记董事的同意。(200783日修改)
  4.银行控股公司等超过总统令规定的金额取得该银行控股公司主要出资人发行的股票时,应立即将此事实向金融委员会报告,并通过网络通讯进行公告。(200783日、2008229日修改)
  5.银行控股公司等应将有关取得该银行控股公司主要出资人发行的股票事项,按照总统令规定,通过网络通讯分期进行公告。(200783日修改)
  6.银行控股公司在行使其主要出资人发行的股票表决权时,其主要出资人的表决权不得对出席股东大会的股东所持股票数扣除该银行控股公司持有的股票数后剩余股票数的表决内容产生影响力。但主要出资人的合并、营业转受让、高管选任以及其他与此类似的情形,明显预想到会导致该银行控股公司损失的除外。(200783日修改)
  (2002427日新设本条)
  第四十五条之四(禁止主要出资人不当行使影响力)
  银行控股公司主要出资人不得损害该银行控股公司利益,为谋取个人利益而进行下列各项行为之一。(200783日修改)
  (1)为了行使不当的影响力,要求该银行控股公司等提供未向外界公开的资料或者信息,但是第四十二条第四款、第五款(仅限于《商法》第四百六十六条规定的权利行使)以及属于《商法》第四百六十六条规定的权利行使情形的除外;
  (2)以提供经济利益等非法给付为条件,与其他股东联手对银行控股公司等的人事或经营行使不当影响力的行为;
  (3)以妨害事业竞争者的营业活动为目的要求提前收回信贷等,对银行控股公司等的经营行使影响力的行为;
  (3)之二.超过第四十五条之二第一款、第二款规定的比率,从银行控股公司取得信贷的行为;
  (3)之三.使银行控股公司等违反第四十五条之二第三款,并从其他银行控股公司等或者银行取得信贷的行为;
  (3)之四.使银行控股公司等违反第四十五条之二第八款,取得信贷的行为;
  (3)之五.使银行控股公司等违反第四十五条之二第九款,向主要出资人提供资产的无偿转让、买卖、交换或者信贷业务的行为;
  (3)之六.超过第四十五条之三第一款规定的比率,使银行控股公司持有主要出资人发行的股票的行为。
  (4)其他由总统令规定的,类似于第一款至第三款以及第三款之二至第三款之六的行为。
  (2002427日新设本条)
  第四十五条之五(要求主要出资人提供资料等)
  1.金融委员会认为银行控股公司等或者该银行控股公司主要出资人可能违反了第四十五条之二至第四十五条之四规定时,可要求银行控股公司等或者该银行控股公司主要出资人提交必要资料。(200783日、2008229日修改)
  2.因出现银行控股公司主要出资人(仅限于公司)的负债超过资产等财务结构不良问题,可能明显损害该银行控股公司等的经营健全性的,在总统令规定的情形下,金融委员会可要求银行控股公司等或者该银行控股公司主要出资人提交必要资料,并可采取命令银行控股公司限制向其主要出资人授信业务等总统令规定的措施。(200783日、2008229日、2009731日修改)
  (2002427日新设本条)
  第四十六条 删除(2009731日)
  第四十七条(子公司等之间的业务委托)
  1.金融控股公司的子公司等可将金融业或者与金融业具有密切关系的业务、部分经营业务委托给其他子公司等。但是子公司之间的委托可能会存在转移风险、侵害健全的交易秩序或者与客户有利益冲突等情形的,则不得将总统令规定的业务进行委托。
  2.金融控股公司依据第一款与其子公司等之间形成业务委托时,应具备第四十一条之五内部控制基准的适当性并提前取得金融委员会的批准,该内部控制基准的适当性应符合总统令规定的基准。但转移风险、侵害健全的交易秩序或者与客户有利益冲突等的可能性比较小并符合总统令规定的情形下,应将下列各项内容按总统令规定的方式及程序向金融委员会报告。
  (1)委托业务的范围;
  (2)有关受托人行为限制的事项;
  (3)有关处理委托业务的记录保留事项;
  (4)总统令规定的,其他为了防止转移风险、维持健全的交易秩序以及避免与客户发生利益冲突等所必要的其他事项。
  3.金融委员会依据第二款前段之报告内容,有下列各项情形之一的,可限制该业务的委托或者责令改正。
  (1)侵害金融机构经营健全性的情形;
  (2)导致与客户的利益发生冲突的情形;
  (3)侵害金融市场稳定性的情形;
  (4)扰乱金融交易秩序的情形。
  4.第一款之受托业务属于本质上业务(属于与金融机构或者与金融业具有密切关系的公司取得许可或者登记的业务具有直接关系的必需业务,总统令规定的业务。以下本款亦同)的,受托履行本质上业务的子公司等应是取得履行其业务所必需的许可或登记的公司。这种情形下,受托的子公司等若为外国子公司等,并已具备总统令规定的要件时,可视为已取得履行其业务所必需的许可或登记。
  5.《民法》第七百五十六条准用于受托履行第一款业务的子公司等,在经营受托业务的过程中,给客户造成损害的情形。这种情形下,金融控股公司与委托业务的子公司等对该损失承担连带赔偿责任。
  6.若第一款之务委托基准、方式及程序被纳入第二款之批准、报告对象的子公司等的范围,批准、报告的方式及程序等必要事项由总统令规定。
  (2009731日新设本条)
  第四十八条(子公司等的行为限制)
  1.金融控股公司的子公司等不得进行下列各项行为之一。但是,该子公司等符合被新纳入金融控股公司等总统令规定的情形除外。(2009731日修改)
  (1)向该子公司等所属的金融控股公司授信业务;
  (2)除了下列各目情形之一以外,持有该子公司等所属金融控股公司其他子公司的股票;
  ①持有受该子公司等直接控制的公司股票的;
  ②持有其他子公司等控制的外国法人的股票。为了防止转移风险等,在不超过总统令规定的基准范围内,持有该外国法人股票的。
  (3)超过总统令规定的基准,向该子公司等所属的金融控股公司的其他子公司等授信业务。
  2.属于同一金融控股公司的子公司等之间授信业务时,应按总统令规定的基准并提供适当的担保。但因子公司等结构调整所需的信贷提供等符合金融委员会规定要件的除外。(2008229日修改)
  3.作为银行、保险公司以及其他类似的金融机构,总统令规定的子公司等不得从该子公司等所属金融控股公司及其子公司等(以下称为“金融控股公司等”)购入总统令规定的不良资产;金融控股公司与子公司等之间或者子公司等之间交易不良资产时,以与其他人交易的通常交易条件相比,不得以明显不利于银行控股公司及其子公司等的条件进行不良资产的买卖。但如果是因子公司等结构调整所需的交易,符合金融委员会规定要件的除外。(2009731日修改)
  4.即使有其他法令规定,金融控股公司等仍可共同进行广告,或者共同使用电算系统、办公空间、营业场所以及其他总统令规定的设施。这种情形下,应遵守总统令规定的基准。(2009731日修改)
  5.金融控股公司子公司等不得持有该金融控股公司股票。但是金融控股公司的子公司依据第六十二条之二第一款或者《商法》第四百四十二条之二规定,取得金融控股公司股票的除外。(2002427日修改)
  6.删除(2002427日)
  7.金融控股公司子公司等持有该金融控股公司或者该金融控股公司其他子公司股票时,对该股票不得行使表决权。但符合第一款第二项各目情形之一的除外。(200783日、2009731日修改)
  8.第一款第一项、第三项及第二款之子公司等的范围、信用提供的基准由总统令规定。
  第四十八条之二(客户信息的提供及管理)
  1.即使有《关于金融实名交易及保障秘密的法律》第四条第一款及《关于信用信息的利用及保护的法律》第三十二条、第三十三条规定,金融控股公司等仍可以营业为目的,向其所属的金融控股公司等提供《关于金融实名交易及保障秘密的法律》第四条之有关金融交易内容的信息或者资料(以下称为“金融交易信息”)以及《关于信用信息的利用及保护的法律》第三十二条第一款之总统令规定的个人信用信息(以下称为“个人信用信息”)。(2009731日修改)
  2.《资本市场法》规定的、作为金融控股公司子公司等的投资买卖业者或者投资中介,可以营业为目向金融控股公司等提供通过该买卖投资业者或者投资中介获取的有关买卖或者计划买卖证券的委托人的存款或者证券信息中的下列各项信息之一(以下称为“证券总额信息等”)。(2009731日修改)
  (1)储存的存款总额;
  (2)储存的证券总额;
  (3)各储蓄证券种类的总额;
  (4)其他类似于第一款至第三款的,由金融委员会规定并公告的信息。
  3.第一款及第二款之子公司等在提供金融交易信息、个人信用信息及证券总额信息等(以下称为“各户信息”)时,不适用《关于信用信息的利用及保护的法律》第三十二条第七款之规定。(2009731日修改)
  4.金融控股公司等为了严格管理客户信息,在高管中选任一人以上负责管理客户信息(以下称为“客户信息管理人”)。(2009731日修改)
  5.客户信息管理人为了严格管理客户信息,按照金融委员会的规定制定业务指南书,并将其内容向金融委员会报告。(2008229日、2009731日修改)
  6.金融控股公司等依据总统令规定制定客户信息的管理办法,并将其向该金融控股公司等的交易相对方进行通知或公告,或者在营业场所进行公告。(2009731日修改本款)
  7.适用第一款至第六款规定的金融控股公司等及其子公司等的具体范围由总统令规定。(2009731日新设本款)
  (2002427日新设本条)
  第四十八条之三(禁止受贿等)
  1.金融控股公司的高管、职员,不论直接或间接不得收受与职务相关的赠与,或者收受、索要及承诺贿赂。
  2.曾任金融控股公司高管、职员的,不得向其他人(包括金融控股公司的大股东、主要出资人或者该大股东、主要出资人的特殊关系人)泄露因从事业务而知悉的未公开的信息或资料,或出于业务以外的目的加以利用。(2009731日新设本款)
  (2002427日新设本条)
  第七章 对金融控股公司的监督
  第四十九条(监督)
  1.为了健全地经营金融控股公司等,金融委员会可作出必要的监督命令。(2008229日修改)
  2.金融监督院依据金融委员会的规定及指示,应依法监督金融控股公司等是否遵守本法、其他金融相关法令以及金融委员会的规定、命令及指示等。(2008229日修改)
  第五十条(健全经营的指导)
  1.金融控股公司为了充实自有资本、妥善管理负债及现金流动,通过对子公司等的经营管理,应确保整个金融控股公司等的健康经营。
  2.金融控股公司为了维持经营的健全性,有关下列各项事项,应遵守由金融委员会依据总统令制定的经营指导基准。
  (1)有关金融控股公司及其子公司等财务情况的事项;
  (2)有关金融控股公司及其子公司等经营管理情况的事项;
  (3)其他为确保经营健全性所必要的事项。
  3.金融委员会认为金融控股公司未遵守第二款之经营指导基准等可能严重侵害经营健全性的,可责令其提交经营改善计划、增加资本金、限制利润分配、处分子公司股票等以改善经营状况。
  (2009731日全条修改)
  第五十一条(检查)
  1.金融控股公司及其子公司等的有关业务及财产,应接受金融监督院院长的检查。(2009731日修改)
  2.金融监督院院长认为需要检查时,可要求金融控股公司及其子公司等做有关业务或财务的报告、提交资料并要求相关人出席及陈诉等。
  3.依据第一款进行检查者,应携带并向相关人出示表示其权限的证件。
  4.金融监督院院长可要求依据股份有限公司外部检查的法律由金融控股公司及其子公司等选任的检查人提交检查金融控股公司及其子公司等后所知悉的信息以及其他有关经营健全性的资料。
  5.金融监督院院长依据第一款规定进行检查时,应向金融委员会提交报告书。这种情形下,若存在违反本法或其他金融相关法令以及金融委员会的规定、命令及指示的事实的,应在报告书中另附对违反事实的处理意见。(2008229日、2009731日修改)
  6.有关检查方法、程序及其他检查业务相关的必要事项可由金融委员会规定。(2008229日修改)
  第五十一条之二(对主要出资人的检查)
  1.金融委员会对下列各项之一者(以下称为“主要出资人等”)属于下列各项情形之一的,在达到目的所必要的最小范围内,可使金融监督院院长对该主要出资人等的业务及财产状况进行检查。(2008229日、2009731日、2013813日修改)
  (1)转换目标公司:属于下列各目情形之一的:
  ①为了确认第八条之三第二款之查验结果所必要的情形;
  ②转换目标公司因贷款急剧增加、发生巨额损失等财务状况危机导致很可能与银行控股公司等进行非法交易的情形。
  (2)第八条之二第三款第二项之取得批准的非金融主业者:属于下列各目情形之一的:
  ①为确认是否符合第八条之二第三款第二项第一目及第三目要件所必要的情形;
  ②该非金融主业者控制的非金融公司因贷款急剧增加等财务状况危机导致很可能与银行控股公司等进行非法交易的情形。
  (3)银行控股公司的主要出资人以及拟成为主要出资人的:属于下列各目情形之一的:
  ①第八条第三款之批准审查所必要的情形;
  ②可能违反第四十五条之四的情形;
  ③由总统令规定的,类似于①或②规定的其他情形。
  2.第一款之检查的具体范围、方式及其他检查所必要的事项由金融委员会规定。(2008229日修改)
  3.有关第五十一条第二款至第四款之规定准用于第一款之检查规定。
  (2002427日新设本条)
  第五十二条 删除(2009731日)
  第五十三条(利润准备金的积累)
  积累金额达到资本的总额为止,金融控股公司应在每次分配结算净利润时,积累其净利润的百分之十以上。
  第五十四条(业务报告书)
  1.金融控股公司应向金融监督院院长提交在每个事业年度开始日起三个月、六个月、九个月及十二个月的记载业绩及财务状况等其他总统令规定的事项的业务报告书,提交时间为在上述期间经过后一个月内。金融监督院院长认为存在不得已的事由时,可延长业务报告书的提交期限。(2002427日修改)
  2.第一款之编写业务报告书的具体事项及其他必要事项由金融委员会规定。(2002427日、2008229日修改)
  第五十五条(财务报表的公告等)
  金融控股公司在其结算日起三个月内,按照金融委员会规定的样式,公告结算日当天的财务报表、该结算期的损益计算表以及《关于股份有限公司审计的法律》规定的合并报表中金融委员会规定的资料。但因不得已的事由无法在三个月以内进行公告的资料,在取得金融委员会的批准后,可延期公告。(200783日、2008229日修改)
  第五十五条之二(提交电子文书等)
  金融控股公司依据第五十四条及第五十五条规定提交资料或进行公告时,按照金融监督院院长或者金融委员会的规定,可使用电子文书的方式。(2008229日修改)
  (2002427日新设本条)
  第五十六条(经营公告)
  为了保护子公司等的存款人及投资人,对于确有必要且符合总统令规定的事项,金融控股公司应依据金融委员会的有关规定予以公告。(2008229日修改)
  第五十七条(行政处分)
  1.金融控股公司等有可能违反本法或者依本法作出的命令,侵害金融控股公司等的良性经营的,金融委员会可采取下列措施之一。金融控股公司利用对子公司等的影响力,使子公司等违反总统令规定的相关金融法令或者依法令作出的命令的情形,适用本条规定。(2002427日、2008229日、2008314日、2009731日修改)
  (1)对金融控股公司等作出注意、警告或者要求其对高管、职员作出注意、警告、问责;
  (2)责令改正该违法行为;
  (3)删除(2002427日);
  (4)对高管进行解雇劝告、职务停止或者选任代理高管履行职务的管理人;
  (4)之二要求对职员进行免职;
  (5)对作出违反行为的子公司等处以六个月以内的停止部分营业。
  2.金融控股公司等有下列情形之一的,金融委员会可对该金融控股公司处以六个月以内全面停止营业,责令其处分子公司等的股票或取消对该金融控股公司的许可。(2002427日、2008229日修改)
  (1)通过弄虚作假或其他非法方式取得第三条之许可的;
  (2)不履行第一款第二项之责令改正命令的;
  (3)第一款第五项之营业停止期间继续营业的;
  (4)除了第一款至第三款以外,违反本法或者依本法作出的命令或处分,可能严重侵害子公司等的存款人或投资人利益的;
  (5)金融控股公司在事业年度当中,因持有股票的减少、资产的增减等原因导致不符合第二条第一款第一项规定的。
  3.金融控股公司被撤销第二款之许可时,在三个月以内不得使自己符合金融控股公司要件。(200783日新设)
  第五十七条之二(对退职高管的措施内容之通报)
  1.对金融控股公司的退职高管或者退职职员在任或者曾在任的,金融委员会认为其可能被采取第五十七条第一款第四项或者第四项之二之措施的,金融委员会可通过金融监督院院长将可能被采取的措施内容通报给金融控股公司的最高负责人。
  2.收到第一款之通报的金融控股公司的最高负责人应通报给该高管或职员,并记录、保留相关内容。
  (2008314日新设本条)
  第五十七条之三(对专业私募投资公司等的制裁等)
  1.私募投资专业公司等(是指取得第八条第三款之批准,持有银行控股公司股票的专业私募投资公司等)的股东、社员违反第八条之七规定时,该专业私募投资公司等对超出持有部分的股票不得行使表决权,并应立即处分超出持有的股票。(2013813日修改)
  2.专业私募投资公司等未遵守第一款规定时,金融委员会可规定一个月以内的期限,责令其处分超出持有的股票。
  3.专业私募投资公司等有下列第八条之七各项情形之一的,金融委员会可采取下列各项措施。
  (1)责令改正或者终止该行为;
  (2)责令公布或者公告因该行为处以措施之事实;
  (3)对机构进行警告;
  (4)要求机构注意;
  (5)其他由总统令规定的,为了防止或改正该行为所采取的必要措施。
  4.负责执行专业私募投资公司等的资产运营业务的社员有第八条之七各项情形之一的,金融委员会可分别采取下列各项措施。
  (1)对业务执行社员采取下列各目措施之一。
  ①要求解任;
  ②予以六个月以内的停职处罚;
  ③机构警告;
  ④机构注意;
  ⑤其他由总统令规定的,为了防止或改正该行为所采取的必要措施。
  (2)对该业务执行社员的高管采取下列各目措施。
  ①要求解任;
  ②予以六个月以内的停职处罚;
  ③问责性警告;
  ④注意性警告;
  ⑤其他由总统令规定的,为了防止或改正该行为所采取的必要措施。
  (3)对该业务执行社员的职员采取下列各目措施。
  ①免职;
  ②予以六个月以内的停职处罚;
  ③减薪;
  ④谴责;
  ⑤注意;
  ⑥其他由总统令规定的,为了防止或改正该行为所采取的必要措施。
  5.对属于下列各项情形之一的专业私募投资公司等(包括其股东及社员)准用第二款至第四款规定。这种情形下,业务执行社员为个人的准用第四款第二项。
  (1)超过第八条第一款、第三款之股票持有限额,持有银行控股公司股票的情形;
  (2)删除(2013813日);
  (3)依据第十条之二第五款,受到处分股票命令的情形。
  6.属于第五款第一项之私募投资专业公司等不适用第十条第二款。(2013813日修改)
  (2009731日新设本条)
  第五十八条(责令改正)
  1.金融委员会对违反第三条第一款、第五条之二第二款、第七条或者第五十七条第三款者,可责令其作出下列各项之一的改正。(200783日、2008229日修改)
  (1)提交或重修改正违法情形的方案;
  (2)对作出违法行为的公司给予注意性警告;
  (3)对作出违法行为的公司高管或职员给予注意、警告或追究责任;
  (4)责令处分全部或部分股票;
  (5)其他为改正违法情形所必要的措施。
  2.收到第一款第四项处分股票命令的,自收到该命令之日起不得对该股票行使表决权。(2002427日、200783日新设)
  第五十九条(听证)
  金融委员会决定取消对第五十七条第二款之金融控股公司的许可时,应实施听证。(2008229日修改)
  第八章 附则
  第六十条(合并等的许可)
  1.依据总统令规定,金融控股公司解散或者与其他公司合并时,应取得金融委员会的许可。(2008229日修改)
  2.金融委员会在决定第一款之许可时,应审查解散或合并是否存在限制竞争或有害金融市场秩序等总统令规定事项。(20082月29日修改)
  3.第三条第二款及第三款规定也准用于第一款之许可。
  第六十一条(报告事项)
  金融控股公司有下列情形之一的,应立即向金融委员会报告相关情况。但须依据第八条第二款进行报告的除外。(2002427日、200783日、2008229日修改)
  (1)高管发生变更的;
  (2)最大股东发生变更的;
  (2)之二.银行控股公司的主要出资人发生变更的;
  (2)之三.大股东及其特殊关系人持有的有表决权的发行股票总额的百分之一以上发生变动的;
  (3)商号发生变更的;
  (4)发生解散事由的;
  (5)金融控股公司及其子公司不再控制子公司或孙子公司的;
  (6)其他总统令规定的、可能侵害金融控股公司等良性经营的情形。
  第六十二条(与其他法律的关系)
  1.关于金融控股公司,除了本法特别规定以外,还适用《商法》及《资本市场法》。(2009731日修改)
  2.删除。(2002427日)
  第六十二条之二(关于股票交换及股票转让的特别规定)
  1.因交换股票或转让股票而由子公司取得金融控股公司的股票,或者孙子公司取得子公司股票时,对该股票中有下列情形之一的且作为自有股的交换对价而配售的金融控股公司或者子公司的股票,适用《商法》第三百四十二条之二规定,同时同条第二款中的“六个月”视为“三年”。(200783日、2009731日、201345日修改)
  (1)股东反对交换或转让股票从而行使股东的股票购买请求权而取得的自有股份;
  (2)依据《商法》第三百四十一条第一款及《资本市场法》第一百六十五条之二第一款至第三款取得的自有股,自董事会作出批准股票交换合同或股票转让的决议之日起截止到行使股票购买请求权届满之日买入的自有股份。
  2.关于设立金融控股公司或者为持有子公司或孙子公司股票而进行股票交换或股票转让的,适用《商法》,同时同法第三百五十四条第四款、第三百六十条之四各项以外的部分、第三百六十条之五第二款、第三百六十条之九第二款、第三百六十条之十第四款、第三百六十条之十七第一款各项以外的部分以及第三百六十三条第一款中“两个星期”均按“七天”处理,同法第三百六十条之五第一款、第二款中“二十天”改为“十天”,同法第三百六十条之八第一款各项以外的部分中“前一个月”改为“前五天”,同法第三百六十条之十第五款中“将反对交换股票的意思进行通报时”改为“将反对交换股票的意思自第四款之通知或公告之日起七天内进行通报时”,同法第三百七十四条之二第二款中“两个月以内”改为“一个月以内”。(200783日、2009731日修改)
  3.反对设立金融控股公司或者为持有子公司或孙子公司股票而进行股票交换或股票转让的股东与公司之间就有关股票购买价格不能达成一致时,股票价格,即使有《商法》第三百六十条之五第三款准用的同法第三百七十四条之二第四款及第五款规定,仍按照以下各项情形分别计算金额。
  (1)该公司为上市法人的情形:以董事会批准股票交换合同书或股票转让决议之日前,已在证券市场交易的该股票交易价格为基准,并按总统令规定的方法计算金额;
  (2)该公司为第一款以外公司的情形:由会计专家计算金额的,这种情形下,会计专家的范围及选任程序由总统令规定。
  4.为设立金融控股公司或者为持有子公司或孙子公司股票而进行股票交换或股票转让的公司,或者持有依据《商法》第三百六十条之五请求购买股票的百分之三十以上股份的股东,反对依据第三款规定计算出的股票购买价格的,该公司或股东可在依同法第三百七十四条之二第二款规定应终止购买之日的前十日向金融委员会提出调整购买价格的申请。(200783日、2008229日、2009731日修改)
  (2002427日新设本条)
  第六十三条(权限的委托)
  依据总统令规定,金融委员会可将本法规定的部分权限委托给金融监督院院长。(2008229日修改)
  第九章 追罚款的科处以与征收
  第六十四条(追罚款)
  金融控股公司或子公司等违反第六条之三、第六条之四、第三十四条、第三十六条、第四十四条、第四十五条、第四十五条之二、第四十五条之四、第四十八条或第六十二条之二第一款,或者主要出资人违反第四十五条之四规定的,金融委员会可分别按下列各项规定处以追罚款。(2002427日、2005531日、200783日、2008229日、2009731日修改)
  (1)违反第六条之三、第六条之四规定持有股票的情形:违法持有的股票在总统令规定的财务报表上记载的账簿价额的合计额;
  (1)之二.第三十四条第二款之超过信用额度提供信用的情形:超过部分的百分之二十以下;
  (1)之三.第三十四条第三款之超过股票取得限额的情形:超过限额取得的股票账簿价额合计额的百分之二十以下;
  (2)第四十四条之超过持有股票限额的情形:超过持有股票的账簿价额合计额的百分之十以下;
  (3)第三十六条第一款及第四十五条第一款至第三款之超过信用提供额度的情形:超过信用提供额度部分的百分之十以下;
  (4)之二.违反第四十五条之二第八款或者第九款提供信用额度或者无偿转让、买卖、交换资产的情形:该信用提供额度或者该资产账簿价额的百分之四十以下;
  (5)超过第四十五条之三第一款之股票取得限额的情形:超过取得股票的账簿价额合计额的百分之四十以下;
  (5)之二.主要出资人因违反第四十五条之四导致银行控股公司等超过第四十五条之二第一款或者第二款之信用提供限额向主要投资人提供信用的情形:超过信用提供额度部分的百分之四十以下;
  (5)之三.主要出资人因违反第四十五条之四导致银行控股公司等违反第四十五条之二第八款或第九款向主要投资人提供信用额度,或者无偿转让、买卖、交换资产的情形:该信用提供额度或者该资产账簿价额的百分之四十以下;
  (5)之四.主要出资人因违反第四十五条之四导致银行控股公司等超过第四十五条之三第一款之股票取得限额而取得主要投资人股票的情形:超过取得股票的账簿价额合计额的百分之四十以下。
  (6)删除(2009731日)
  (7)违反第四十八条第一款第一项,子公司等向金额控股公司提供信用的情形:超过信用提供额度部分的百分之十以下;
  (8)违反第四十八条第一款第二项,持有子公司等股票的情形:持有股票账簿价额合计额的百分之十以下;
  (9)违反第四十八条第一款第三项,子公司等之间超过信用提供额度的情形:超过信用提供额度部分的百分之十以下;
  (10)违反第四十八条第二款,未确保适当担保而提供信用的情形:信用提供额度的百分之十以下;
  (11)违反第四十八条第三款,交易不良资产的情形:资产账簿价额的百分之十以下;
  (12)违反第四十八条第五款,持有股票的情形:持有股票账簿价额合计额的百分之二以下;
  (13)删除;(200783日)
  (14)违反第六十二条之二第一款持有股票的情形:持有股票账簿价额合计额的百分之二以下。
  第六十五条(罚款处罚)
  1.金融委员会依据第六十四条规定作出追罚款处罚时,应考虑下列各项事项。(2008229日修改)
  (1)违法行为的内容及程度;
  (2)违法行为的期间及次数;
  (3)因违法行为而取得的利益。
  2.违反本法的公司进行合并时,该公司的违法行为将被视为合并后存续或者因合并而新设的公司的行为,金融委员会可对其处以、征收追罚款。(2008229日修改)
  3.第一款之追罚款处罚基准及其他有关追罚款的必要事项由总统令规定。
  第六十六条(提出意见)
  1.金融委员会在作出追罚款处罚之前,应听取当事人或利害关系人的申辩。
  2.第一款之当事人或者利害关系人等可出席金融委员会会议并陈述意见或提交必要资料。(2008229日修改)
  第六十七条(申请异议)
  1.对处以第六十四条之追罚款不服的金融控股公司等,自被告知其处分之日起三十日内可向金融委员会提交异议申请并附理由。(2008229日修改)
  2.金融委员会对第一款之异议申请应在三十日内作出决定。但是因不得已的情形,在此期间内无法决定的,可延长三十日。(2008229日修改)
  3.对第二款之决定不服的,可提起行政诉讼。
  第六十八条(追罚款缴纳期限的延长及分期缴纳)
  1.被处以追罚款者(以下称为“追罚款缴纳义务人”)有下列情形之一导致很难全额一次性缴纳的,可延长其缴纳期限或者分期缴纳。这种情形下,金融委员会认为有必要的,可要求提供担保。具体由金融委员会认定。(2008229日修改)
  (1)灾害等原因导致财产明显损失的;
  (2)因经营状况恶化,导致事业出现严重危机的;
  (3)追罚款的一次性缴纳会导致义务人资金情况出现明显困难的;
  (4)其他类似第一款至第三款的事由。
  2.追罚款缴纳义务人要延长第一款之追罚款缴纳期限或者分期缴纳时,应在缴纳期限届满十日前向金融委员会提出申请。(2008229日修改)
  3.被许可延长第一款之追罚款缴纳期限或者分期缴纳的义务人有下列各项情形之一的,可取消延长期限或分期缴纳许可,并一次性征收追罚款。(2008229日修改)
  (1)分期缴纳追罚款的义务人,未在缴纳期限内缴纳时;
  (2)不履行金融委员会作出的变更担保及其他保全担保所必要的命令时;
  (3)受到强制执行、公开拍卖、宣告破产、法人解散、国税或者地方税的滞纳处分等的,确定无法征收追罚款的全部或者剩余部分时;
  (4)有关第一款至第三款之追罚款缴纳期限的延长、分期缴纳和提供担保等的必要事项由总统令规定。
  第六十九条(追罚款征收及滞纳金处罚)
  1.追罚款缴纳义务人未在缴纳期限内缴纳追罚款时,金融委员会可自缴纳期限次日起至缴纳前一日止,征收由总统令规定的滞纳金。(2008229日修改)
  2.追罚款缴纳义务人未在缴纳期限内缴纳追罚款时,金融委员会可设定一个期限催促缴纳,在该期限内仍未缴纳追罚款及第一款之滞纳金的,可按国税滞纳处分惯例进行征收。(2008229日修改)
  3.有关第一款及第二款之追罚款及滞纳金的征收及滞纳处罚等业务,可委托国税厅厅长。(2008229日修改)
  4.有关追罚款征收的必要事项由总统令规定。
  第六十九条之二(强制履行金)
  1.受到第七条之二第二款、第八条之三第五款、第十条第二款、第十条之二第五款、第十八条第三款、第二十二条第九款、第五十七条之三第二款或者第五十八条第一款第四项之股票处分命令的,未在规定期限内履行该命令时,金融委员会可在不超过每一日应处分股票账簿价额万分之三的金额范围内,处以强制履行金。(200783日、2008229日、2009731日、2013813日修改)
  2.强制履行金的赋予期限为股票处分命令规定的履行期限终止之日的次日起履行处分股票之日(指股票交付日)止。
  3.金融委员会在征收强制履行金时,自股票处分命令规定的履行期限终止之日起超过九十日还未履行的情形下,自终止之日起算,以每超过九十日之日为基准,征收强制履行金。(2008229日修改)
  4.强制履行金的处罚及征收准用第六十五条至第六十九条规定。
  (2002427日新设本条)
  第十章 罚则
  第七十条(罚则)
  1.有下列各项情形者,处以十年以下有期徒刑或者五亿韩元以下罚金。(2009731日修改)
  (1)违反第三十四条第一款及第二款之规定,授信者及其接受信贷者;
  (2)违反第三十四条第三款之规定,取得大股东发行的股票者;
  (3)违反第三十四条第九款之规定者;
  (4)违反第三十六条第三款之规定,信用提供、无偿转让者以及接受其信贷者、无偿转让者,或者买卖、交换资产的当事人;
  (5)违反第四十五条之二第一款至第三款以及第八款、第九款之规定,向主要出资人提供信用、无偿转让者以及接受其信用额度、无偿转让者,或者买卖、交换资产的当事人;
  (6)违反第四十五条之三第一款之规定,取得主要出资人发行的股票者;
  (7)违反第四十五条之四之规定者;
  (8)违反第四十八条之三第二款之规定者。
  2.有下列各项情形者,处以五年以下有期徒刑或者两亿韩元以下罚金。(2009731日修改)
  (1)符合金融控股公司要件者,违反第三条、第五条之二第二款或者第五十七条第三款规定未取得许可或者不符合金融控股公司要件者;
  (2)违反第四十八条之三第一款之规定者;
  (3)作为金融控股公司等的高管、职员,将业务上知悉的客户信息提供或者泄露给金融控股公司等以外的人者或者将客户信息用于营业目的以外者。
  3.有下列各项情形者,处以三年以下有期徒刑或者一亿韩元以下罚金。(2009731日修改)
  (1)违反第七条第一款或者第二款之规定,与金融控股公司之间存在控制关系,或者未与金融控股公司之间消除控制关系者;
  (2)违反第三十五条规定持有负债总额者;
  (3)违反第三十六条第一款之规定,超过信用提供额度提供信用者;
  (4)违反第四十三条之二第一款及第三款后段之规定,持有子公司股票不足股票持有基准或者金融委员会放宽规定的持有基准(这种情形下,包括准用第四十三条之三规定的情形);
  (5)违反第四十四条之规定,超过股票持有限额取得股票者;
  (6)违反第四十五条之规定,超过信用提供额度提供信用者。
  4.有下列各项情形之一者,处以一年以下有期徒刑或者三千万韩元以下罚金。(2009731日修改)
  (1)违反第十五条之规定者;
  (2)违反第十六条之规定,未取得批准而纳人子公司者;
  (3)违反第十九条之规定,控制其他公司,或者控制其他不是第十九条之二,第二十五条第一款、第二款、第三款前段(包括准用第二十八条的情形),第二十六条第一款、第二款、第三款前段(包括准用第二十八条的情形),第三十一条第一款、第二款前段,第三十二条第一款、第二款前段及第三款(包括准用第三十二条第四款的情形)中规定的可控制的公司;
  (4)违反第六条之三、第六条之四、第二十条第一款后段、第二十五条第二款各项以外的后半部分(包括准用第二十八条的情形)、同条第三款后段(包括准用第二十八条的情形)、第二十六条第三款后段(包括准用第二十八条的情形)、第三十一条第一款后段、同条第二款后段及第三十二条第二款规定者;
  (5)违反第二十七条第一款(包括准用第二十八条的情形)之规定,成为专业私募投资公司的业务执行社员者;
  (6)违反第四十七条第一款之但书进行业务委托者;
  (7)违反第四十八条之规定者;
  (8)未取得第六十条之许可,进行解散或合并者。
  5.违反第十八条、第二十四条第二款(包括准用第二十八条的情形)、第三十条第二款,未进行申报而纳人子公司等者,处以六个月以下有期徒刑或者一千万韩元以下的罚金。(2009731日新设)
  (2002427日全文修改)
  第七十一条(两罚规定)
  法人的代表人、法人或者个人的代理人、使用人以及其他从业人员违反第七十条规定时,除了对该行为人处罚以外,还对其法人或个人处以该条文的罚金刑。但是,该法人或个人为防止该违法行为的发生,对相关业务尽了合理注意义务或者未怠于行使监督职责的除外。
  (2009731日全文修改)
  第七十二条(罚款
  1.有下列各项情形者,处以五千万韩元以下的罚款。(2002427日、200783日、2008229日、2009731日、2013813日修改)
  (1)违反第五条之二第一款或者第八条第二款、第八条之六而未报告者,或者违反第六条之二第一款本文而未申报者;
  (1)之二.违反第五条之三,使用表示金融控股公司等字样者;
  (2)违反第十条第二款之金融委员会命令者;
  (3)违反第八条之五第三款(包括第八条第三款之批准审查的情形)、第十条之二第二款、第三十四条第十一款,或者第四十五条之五第一款、第二款不提供资料者;
  (3)之二.拒绝、妨碍或者规避第三十七条之检查的;
  (3)之三.违反第四十一条之五第一款之规定,未规定内部控制基准的;
  (3)之四.违反第四十一条之五第二款之规定,未规定守法监督人的;
  (3)之五.违反第四十一条之五第三款之规定,未经董事会决议任免守法监督人的;
  (3)之六.违反第四十一条之五第五款后段之规定,负责执行子公司等业务的职务或者使其负责的;
  (4)违反第三十四条第五款、第四十五条之二第四款或者第四十五条之三第三款之规定,未经董事会决议的金融控股公司等;
  (5)违反第三十四条第六款、第七款,第四十五条之二第五款、第六款或者第四十五条之三第四款、第五款之规定,未向金融委员会报告或者公告的金融控股公司等;
  (5)之二.违反第三十四条第八款之规定,未进行报告者;
  (6)违反第四十八条之二第四款至第六款规定者;
  (7)拒绝、妨碍或者规避第五十一条之二规定者;
  (8)其他违反本法或者依本法之规定、命令或者指示的金融控股公司。
  2.有下列各项情形者,处以一千万韩元以外的罚款。(2002427日、2009731日修改)
  (1)违反第三十九条者;
  (2)违反第五十四条,未提交或者虚假编写业务报告书者;
  (3)违反第五十五条,未公告或者虚假公告者;
  (4)违反第五十六条,未公告或者虚假公告者;
  (5)通过隐匿账簿、文件,虚假申报等方式规避或妨碍依本法进行检查者(第三十七条或者第五十一条之二的检查除外);
  (6)作为金融控股公司的高管、职员,怠于实施本法之文件的备置、提交、报告、公告或公告者;
  (7)违反本法或者依本法之规定、命令或指示者(金融控股公司除外)。
  3.第一款及第二款之罚款的相关事宜,由金融委员会按照总统令规定进行处罚、征收。(2008229日修改)
  4.删除。(2009731日)
  5.删除。(2009731日)
  6.删除。(2009731日)

注释:
在对本法进行翻译时,鉴于韩文法条关于章、节、款、项、目等的排列惯例,笔者在翻译本法时,按照我国立法体例,将我国法律条文中的“款”、“项”和“目”分别用数字“1,2,3……”、“(1)、(2)、(3)……”和“①、②、③……”予以标示,请读者注意。
  该法律详细内容,请参见董新义译:《韩国资本市场法》,知识产权出版社2011年版。
  在韩国公司实务中,除了登记簿上的登记董事之外,还有未登记的、被称为董事的且实际行使董事权限的人。
  英文为:employee stock ownership association,是对职工股一揽子进行取得和管理的职工团体。
  在韩文法条中,使用了“过征金(penalties surcharge)”一词,属于我国行政处罚中统称为“罚款”中的一种金钱处罚,但我国并未对“罚款”内涵加以具体区分。但根据韩国法律规定,过征金是指国家向国民征收的除税金以外的即额外征收的一种金钱的总称。为维持原文法律术语的内涵,译者在我国规定的基础上将其翻译为“追罚款”。请读者留意。
  韩文法律中使用“过怠料”这个法律术语,本义为渎职罚款,它属于我国统称为“罚款”的一种类型,它是指国家或者地方政府对行政上的一定违反秩序的行为给予的一种金钱制裁,处罚时按照《非讼案件程序法》进行。该渎职罚款处罚的行为并非直接侵害行政目的的行为,而是懈怠了申报、登记、备置账簿等行为。该处罚是间接地对为达成行政目的产生障碍的行为,即造成行政上秩序紊乱的行为给予的处罚。
出处:《金融服务法评论》 2014年第1期第465页
 
 
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